Понедельник , 24 января 2022
Home / Аналитика / География криптовалют 2021

География криптовалют 2021

Большенный анализ географических тенденций в распространении и использовании криптовалют от Chainalysis.

  • Индекс глобального принятия криптовалют
    • Методология
  • Индекс глобального принятия DeFi
    • Методология
      • Примечание по поводу оценки размера транзакций
  • Северная Америка
  • Латинская Америка
  • Центральная, Северная и Западная Европа
  • Восточная Европа
  • Центральная и Южная Азия, Океания
  • Восточная Азия
  • Ближний Восток
  • Африка
  • Индекс глобального принятия криптовалют 2021: полный перечень
  • Индекс глобального принятия DeFi 2021: полный перечень

Индекс глобального принятия криптовалют 2021
Уровень принятия криптовалют в мире вырос наиболее чем на 880% благодаря p2p-платформам, стимулирующим внедрение криптовалют на развивающихся рынках

Мы рады поделиться с вами индексом глобального принятия криптовалют 2021 от Chainalysis.

Цель индекса — представить беспристрастный показатель того, в которых странах наблюдается самый высочайший уровень распространения и принятия криптовалют. Один из методов это создать — просто ранжировать страны по размеру транзакций. Но при таком подходе будет создаваться перекос в пользу государств с высочайшими уровнями проф и институционального принятия криптовалют, так как эти сегменты рынка перемещают в криптовалютных транзакциях больший размер капитала. Проф и институциональные рынки имеют определяющее значение, но мы в этом индексе желали выделить сначала страны с большим принятием криптовалют посреди обыденных людей и создать упор быстрее на вариантах использования, связанных с личными транзакциями и сбережениями, нежели торговлей и спекуляциями.

Дальше мы объясняем методологию построения индекса, до этого чем представить вашему вниманию страны с большим уровнем распространения криптовалют, также несколько принципиальных тенденций, которые сочли увлекательными.

Методология

Индекс глобального принятия криптовалют строится на 3-х показателях, о которых мы поведаем в этом разделе. Мы ранжировали все 154 страны по любому из этих 3-х характеристик, брали среднее геометрическое рейтинга каждой страны по всем трем, потом восстановили это итоговое значение по шкале от 0 до 1 и таковым образом получали для каждой страны балл, определяющий ее позицию в индексе. Чем поближе итоговый балл страны к 1, тем выше рейтинг.

Стоимость приобретенных в ончейн-транзакциях криптовалют, взвешенная по паритету покупательной возможности (ППС) на душу населения

Цель этого показателя заключается в том, чтоб оценить общий уровень криптовалютной активности каждой страны, но взвешивать значение в пользу тех государств, где эта сумма наиболее существенна по отношению к благосостоянию ее обитателей и цены средств в целом в стране.

Для расчета этого показателя мы оценивали общую стоимость ончейн-транзакций, приобретенных юзерами в каждой стране, и взвешивали приобретенное значение по ППС на д. н. как мере богатства страны в расчете на среднего обитателя. Чем выше отношение общего размера входящих ончейн-транзакций к ППС на д. н., тем выше рейтинг, а означает, при схожем объеме приобретенных криптовалютных транзакций страна с наименьшим ППС на д. н. будет ранжироваться выше.

Стоимость криптовалют, приобретенных в ончейн-транзакциях розничного размера, взвешенная по ППС на д. н.

Цель этого показателя — оценить уровень активности непрофессиональных личных юзеров криптовалют исходя из дела размера их криптовалютных транзакций к среднему уровню благосостояния обитателей соответственной страны. Мы оценивали общий размер розничных транзакций, определяемых в этом случае как любые криптовалютные транзакции на сумму наименее $10 тыс. Потом ранжировали страны в согласовании с приобретенным значением, но взвешивая его в пользу государств с наименьшим ППС на д. н.

Торговый размер на peer-to-peer (p2p) платформах, взвешенный по ППС на д. н. и по числу юзеров веба

Размер p2p сделок составляет значительную долю от всей криптовалютной активности, в особенности на развивающихся рынках. Для этого индекса мы ранжировали страны по размеру p2p сделок и взвешивали приобретенное значение в пользу государств с наименьшим ППС на д. н. и наименьшим числом юзеров веба. Цель состояла в том, чтоб выделить страны, больше резидентов которых вкладывают бо́льшую долю собственного благосостояния в криптовалютные p2p-транзакции.

Топ-20 индекса глобального принятия криптовалют 2021

В таблице ниже приведены топ-20 государств из нашего индекса глобального принятия криптовалют вкупе со значениями по любому из 3-х характеристик, на базе которых сформирован индекс.

Три тенденции показались нам в особенности важными.

Общий уровень принятия криптовалют быстро вырастает

Наши данные демонстрируют, что резиденты все большего числа государств по всему миру начинают воспользоваться криптовалютами или по последней мере отмечают рост их распространения. График ниже отражает общий индекс глобального принятия криптовалют, приобретенный сложением оценок всех 154 рассматриваемых государств по описанным выше показателям со II квартала 2019 года по истинное время.

В конце II квартала 2020 года, опосля периода умеренного роста, общий индекс принятия криптовалют, рассчитанный по нашей методологии, составлял 2,5 балла в сумме для всех учитываемых в индексе государств. На конец II квартала 2021 года этот общий показатель составил уже 24 балла, что значит рост на 2300% с III квартала 2019 и на 881% за крайний год. Предпосылки такового роста принятия в разных странах и регионах различные: на развивающихся рынках почти все обращаются к криптовалютам для сохранения собственных сбережений в критериях девальвации местной валюты и для отправки и получения валютных переводов из остальных государств; в то время как в Северной Америке, Западной Европе и Восточной Азии рост принятия криптовалют за крайний год, напротив, связан сначала с институциональными инвестициями.

Распространение на развивающихся рынках вырастает, этому содействуют p2p-платформы

Несколько государств с развивающимися рынками, включая Кению, Нигерию, Вьетнам и Венесуэлу, занимают высочайшие позиции в нашем индексе почти во всем благодаря большущим (с поправкой на ППС на д. н.) размерам транзакций на peer-to-peer (p2p) платформах и широкому распространению веба. Опросы профессионалов в этих странах проявили, что почти все обитатели употребляют p2p-платформы в качестве главный точки входа на криптовалютный рынок, нередко поэтому, что доступ к централизованным биржам для их оказывается затруднен.

Зная это, не приходится удивляться, что конкретно на регионы с огромным количеством развивающихся экономик приходится большущая толика веб-трафика p2p-сервисов.

Центральная и Южная Азия, Океания, Латинская Америка и Африка посылают больше веб-трафика на p2p-платформы, чем регионы с наиболее большими в среднем экономиками, такие как Западная Европа либо Восточная Азия.

Почти все развивающиеся рынки сталкиваются со значимой девальвацией локальной валюты, что вдохновляет обитателей брать на p2p-платформах криптовалюты для сохранения собственных сбережений. Остальные в этих же регионах употребляют криптовалюты для интернациональных транзакций — или личных валютных переводов, или для коммерческих транзакций, к примеру, оплаты импортируемых для реализации продуктов.

Почти все из представленных в индексе развивающихся рынков ограничивают количество государственной валюты, которое резиденты могут выводить из страны. Криптовалюты дают жителям таковых государств возможность обхода ограничений для ублажения собственных денежных потребностей.

Это делает увлекательную динамику, при которой p2p-платформы имеют бо́льшую долю в общем объеме транзакций, состоящую при всем этом из личных платежей розничной группы, на сумму наименее $10 тыс.

В этом есть смысл, беря во внимание описанные нами варианты использования, так как стоимость валютных переводов, равно как и личных и коммерческих транзакций, осуществляемых торговцами на развивающихся рынках, быстрее всего, будет меньше, чем для транзакций проф трейдеров либо институциональных инвесторов.

Позиции Китая и США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) в нашем рейтинге снизились

В прошедшем году Китай занимал четвертую строку нашего индекса глобального принятия криптовалют, США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) — шестую. В 2021 году США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) опустились на восьмую позицию, а Китай — на тринадцатую. Основная причина понижения в рейтинге обеих государств состоит в резком сокращении размера p2p-транзакций, взвешенного на душу населения с доступом к вебу: Китай по этому показателю свалился с 53 на 155 позицию, США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) — с 16 на 109.

Предстоящий анализ показал, как снизились объемы p2p-транзакций в 2-ух странах по сопоставлению с глобальными. Это представлено на приведенной ниже диаграмме индекса, которая отражает относительное сокращение p2p-объемов в США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) и Китае по сопоставлению с общемировыми показателями.

Размер p2p-транзакций в США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) и Китае изменялся приблизительно в согласовании с общемировым трендом, пока приблизительно в июне 2020 года они не начали расходиться. В этот момент в США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) и Китае наблюдалось сокращение размера p2p-транзакций, тогда как в остальном мире этот показатель увеличивался. И хотя с начала марта 2021 все три кривые резко понижаются, США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) и Китай понижаются посильнее и остаются значительно ниже, чем в целом по миру. Таковая динамика может отражать растущую профессионализацию и институционализацию торговли криптовалютами в Соединенных Штатах, в Китае же она может разъясняться правительственными запретами на операции с криптоактивами.

Что будет провоцировать последующую волну принятия?

Наши данные демонстрируют, что возрастающий размер транзакций в централизованных сервисах и взрывной рост DeFi стимулируют внедрение криптовалют в продвинутых странах и в тех, где они уже получили существенное распространение, в то время как p2p-платформы содействуют предстоящему распространению на развивающихся рынках. Наш самый большенный вопросец на наиблежайшие 12 месяцев состоит в том, как еще продолжится рост проникания этих категорий платформ по сопоставлению с новенькими появляющимися моделями, которые нам еще лишь предстоит узреть и оценить. Главный вывод, но, достаточно очевиден: общий уровень принятия и распространения криптовалют за крайние двенадцать месяцев резко вырос, и различия меж странами и регионами лишь снова подчеркивают, что криптовалюты являются воистину глобальным явлением.

Индекс глобального принятия DeFi

Рост DeFi стал одной из основных историй в мире криптовалют за крайние 18 месяцев. DeFi расшифровывается как Decentralized Finance и служит заглавием для класса децентрализованных криптовалютных платформ, которые могут работать автономно, без поддержки централизованной компании, группы лиц либо просто отдельного человека. Как это может быть? DeFi-платформы, именуемые также протоколами, построены на базе блокчейнов с поддержкой смарт-контрактов — сначала Ethereum — и разрешают автоматом делать определенные денежные функции, прописанные в коде смарт-контракта. Пользующиеся популярностью типы DeFi-протоколов содержат в себе децентрализованные биржи и платформы кредитования.

Невзирая на опаски в дела сохранности и комплайенса, DeFi представляют собой один из более быстрорастущих и инноваторских секторов криптовалютной экономики. Вот почему мы, Chainalysis, в дополнение к основному, решили сделать доп географический индекс, ранжирующий страны по уровню принятия DeFi.

Как и наш индекс принятия криптовалют, индекс принятия DeFi построен таковым образом, чтоб выделить страны с более широким уровнем распространения посреди личных юзеров, а не те, что посылают наименьшее количество больших институциональных транзакций. Данные демонстрируют, что, хотя уровень массового распространения криптовалют, в целом, выше на развивающихся рынках, для DeFi принятие выше в странах с высочайшим уровнем дохода, уже имевших значимый уровень использования криптовалют, в особенности посреди трейдеров и институциональных инвесторов. Дальше мы разберем эти выводы подробнее, равно как и методологию, применявшуюся для сотворения индекса принятия DeFi.

Методология

Индекс принятия DeFi строится на 3-х компонентах, о которых мы поведаем в этом разделе. Мы ранжировали все 154 страны по любому из этих 3-х характеристик, брали среднее геометрическое рейтинга каждой страны по всем трем, потом восстановили это итоговое значение по шкале от 0 до 1 и таковым образом получали для каждой страны балл, определяющий ее позицию в индексе. Чем поближе итоговый балл страны к 1, тем выше рейтинг.

Компонент 1: стоимость криптовалют, приобретенных DeFi-платформами в ончейн-транзакциях, взвешенная по паритету покупательной возможности (ППС) на душу населения

Цель этого показателя заключается в том, чтоб оценить общий уровень DeFi-активности каждой страны, но взвешивать значение в пользу тех государств, где эта сумма наиболее существенна по отношению к благосостоянию ее обитателей и цены средств в целом в стране. Для расчета этого показателя мы оценивали общую стоимость ончейн-транзакций, приобретенных DeFi-протоколами от обитателей каждой из государств, и взвешивали приобретенное значение по ППС на д. н. как мере богатства страны в расчете на среднего обитателя. Чем выше отношение общего размера входящих транзакций к ППС на д. н., тем выше рейтинг, а означает, при схожем объеме ончейн-транзакций в адресок DeFi-протоколов страна с наименьшим ППС на д. н. будет ранжироваться выше.

Компонент 2: общая стоимость транзакций розничного размера, приобретенных DeFi-платформами

Цель этого показателя — оценить уровень DeFi-активности непрофессиональных личных юзеров криптовалют исходя из дела общей цены криптовалютных транзакций розничного размера (наименее $10 тыс.) в адресок DeFi-протоколов к среднему уровню благосостояния резидентов соответственной страны.

Компонент 3: количество депозитов на DeFi-платформы, взвешенное по ППС на д. н.

Цель этого показателя — ранжировать страны на базе того, чьи резиденты производят наибольшее количество DeFi-транзакций. Мы рассчитываем его из дела количества DeFi-транзакций к общему числу юзеров веба в стране. Чем выше коэффициент, тем выше рейтинг, а означает, при схожем количестве депозитов страна с наименьшим числом юзеров веба ранжируется в индексе выше.

Мы преднамеренно не употребляли количество отдельных депозитов при расчете общего индекса принятия криптовалют, поэтому что этот показатель делает искусственный перекос в пользу DeFi-транзакций по сопоставлению с централизованными биржами, так как некастодиальная природа DeFi-протоколов предполагает, что все DeFi-транзакции производятся ончейн, в то время как на централизованных биржах сделки фиксируются лишь в журнальчике выполненных ордеров биржи. Но когда мы измеряем лишь DeFi-транзакции, это не является неувязкой, а означает, мы можем применять количество отдельных депозитов транзакции, чтоб получить представление о том, сколько юзеров ведут взаимодействие с DeFi-протоколами.

Топ-20 индекса глобального принятия DeFi 2021

Что тут направляет на себя внимание, так это то, что, в отличие от нашего индекса принятия криптовалют, значительную часть вершины рейтинга принятия DeFi составляют страны с высочайшей общей стоимостью криптовалютных транзакций, как в истинное время, так и исторически. Обычно, это страны со средним и высочайшим уровнем дохода либо уже владеющие сравнимо развитыми криптовалютными рынками и, а именно, сильными проф и институциональными рынками. Колоритными примерами тут являются США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке), Китай, Вьетнам, Англия и ряд остальных западноевропейских государств, занимающих высочайшие места в индексе принятия DeFi.

Исторические данные о веб-трафике в адресок DeFi-протоколов отражают рост популярности DeFi-протоколов на региональном уровне со временем.

С апреля 2019 по приблизительно июнь 2020 основным источником веб-трафика на DeFi-протоколы с огромным отрывом была Северная Америка. Западная Европа тоже добавляла значимый и возрастающий процент начиная с сентября 2019 года. Около июня 2020 мы лицезреем, как больше трафика начинает поступать из остальных регионов, в особенности Центральной и Южной Азии, сопровождаясь взрывным ростом общемирового размера капитала, направляемого на DeFi-платформы. Хотя Китай стал одной из огромнейших государств по размеру DeFi-транзакций, толика Восточной Азии в общем веб-трафике на DeFi-протоколы остается низкой в сопоставлении с толикой трафика из этого региона на централизованные криптовалютные сервисы.

Разбивка криптовалютных транзакций в целом и транзакций в адресок DeFi-протоколов по размеру несколько крепит наше осознание того, кто в целом употребляет DeFi.

Данные демонстрируют, что большие транзакции составляют еще огромную долю в объеме DeFi-транзакций. Это гласит о том, что DeFi диспропорционально популярны посреди больших инвесторов по сопоставлению с криптовалютами в целом. Большие институциональные транзакции, другими словами размером наиболее $10 млн, составили наиболее 60% от общего размера DeFi-транзакций в сопоставлении с наименее чем 50% для всех криптовалютных транзакций. Транзакции, соотносимые с проф, большими розничными и маленькими розничными игроками рынка, также составляли больший процент от всей криптовалютной активности по сопоставлению с DeFi-активностью за этот же период.

Также можно увидеть, что страны с исторически наикрупнейшими институциональными и проф рынками отвечают за огромную часть DeFi-активности. Для диаграммы ниже мы разбили все страны индекса на 5 групп зависимо от размера их проф и институционального рынков и проявили 2-мя столбцами для каждой группы размер криптовалютных транзакций в целом и в адресок DeFi-протоколов.

Как наглядно показано на диаграмме, страны, на которые исторически приходился больший размер криптовалютных транзакций проф и институционального размера, несут ответственность также за огромную часть DeFi-активности.

Имея в виду приобретенные результаты, мы побеседовали с Дэвидом Гогелем (David Gogel), управляющим отдела роста в dYdX, пользующемся популярностью протоколе, направленном на производные денежные инструменты на базе криптовалют, чтоб выяснить больше о региональных паттернах роста DeFi. Он поведал нам, что самыми активными сторонниками и юзерами DeFi до сего времени были представители большого капитала, от личных лиц, работающих в проф масштабе, до криптовалютных хедж-фондов. «На нынешний денек сфера DeFi нацелена в основном на криптоинсайдеров, — гласит м-р Гогель. — Это люди, уже некое время работающие в криптосфере и располагающие достаточными средствами для тестов с новенькими активами. В наиболее длительной перспективе, когда стоимость газа в Ethereum снизится, DeFi-протоколы станут применимыми для большего числа людей». В качестве главных рынков, ответственных за рост DeFi, Гогель именовал США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке), Китай, Россию и несколько западноевропейских государств со сравнимо высочайшим уровнем проникания криптовалют.

Две экосистемы

Наши данные о принятии в сочетании со словами Дэвида Гогеля о возрастающих DeFi-рынках проливают свет на различия меж экосистемой DeFi и наиболее большой криптовалютной экосистемой. На низовом уровне развивающиеся рынки стимулируют распространение и принятие криптовалют, и юзеры в этих регионах обращаются к этому классу активов по необходимости: или для сохранения сбережений в критериях девальвации локальной валюты, или для воплощения интернациональных переводов, по другому им труднодоступных. Принятие и распространение DeFi, с иной стороны, обеспечивается опытнейшеми криптовалютными трейдерами и инвесторами, ищущими новейшие источники альфы на инноваторских платформах. Эта закономерность остается в силе даже притом, что мы взвешиваем наш индекс в пользу принятия на низовом уровне.

 

Примечание по поводу оценки размера транзакций:

На всем протяжении отчета мы оцениваем объемы транзакций разных типов криптовалютных сервисов — как в мире, так и в отдельных странах — на базе ончейн-данных. Нужно признать, что в согласовании с данной нам методологией размер DeFi-транзакций, возможно, завышен по сопоставлению с централизованными сервисами. Причина в том, что все DeFi-транзакции происходят ончейн, так как DeFi-протоколы не предполагают хранения пользовательских средств третьими сторонами и лишь направляют транзакции меж кошельками.

Централизованные сервисы, с иной стороны, хранят средства юзеров, а означает, мы не можем по ончейн-данным отследить транзакции меж юзерами снутри централизованных сервисов. Эти данные содержатся лишь в их журнальчиках ордеров, к которым у нас нет доступа. Мы убеждены, что наша методология как и раньше обеспечивает точную оценку активности государств в сфере DeFi по отношению друг к другу, но общий уровень DeFi-активности быть может несколько завышен по отношению к централизованным сервисам.

 

Северная Америка
Суммарные характеристики криптовалютной активности в Северной Америке

DeFi содействуют росту второго наикрупнейшго криптовалютного рынка в мире, но вирусы-вымогатели вызывают беспокойство

Северная Америка — 2-ая наикрупнейшая криптоэкономика, получившая за период с июня 2020 по июль 2021 года криптовалютных транзакций на сумму наиболее $750 миллиардов, либо 18,4% от общемирового размера за тот период. Большая часть данной нам активности приходится на США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке), которые также показывают сравнимо высочайший уровень распространения криптовалют посреди рядовых юзеров, занимая восьмое пространство в нашем глобальном индексе. Высочайший рейтинг США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) почти во всем обоснован высочайшими показателями по общему размеру приобретенных криптовалютных транзакций и по размеру входящих транзакций розничного размера пропорционально числу юзеров веба и покупательной возможности, занимая 4-ое и третье места в этих категориях соответственно. Проще говоря, больше янки растрачивают на криптовалютные транзакции наиболее высшую долю собственной покупательной возможности, чем обитатели фактически хоть какой иной страны.

Соединенные Штаты также возглавляют наш индекс принятия DeFi, в каком страны ранжируются а именно по уровню принятия и распространения DeFi-платформ посреди рядовых юзеров. Как мы еще покажем позднее, DeFi сыграли гигантскую роль в сильном росте принятия криптовалют в Северной Америке за крайний год, и несколько DeFi-платформ на сей день являются одними из самых фаворитных крипторесурсов региона в целом. Ниже мы будем дискуссировать эти тенденции, также препядствия криптовалютного рынка Северной Америки — и, а именно, США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) — с вирусами-вымогателями.

DeFi стали принципиальной составляющей роста принятия криптовалют в Северной Америке за крайний год

Каждомесячный размер криптовалютных транзакций в Северной Америке за исследуемый период существенно вырос, увеличившись с $14,4 миллиардов в июле 2020 года до $164 миллиардов — наиболее чем на 1000% — в мае 2021, до этого чем несколько скорректироваться в июне. Почти во всем этот рост был обоснован возрастающей популярностью DeFi.

Этот рост сделал Северную Америку одним из огромнейших DeFi-рынков мира.

Североамериканцы за период с июля 2020 по июнь 2021 года выслали в криптовалютных транзакциях на DeFi-платформы около $276 миллиардов, уступая лишь региону Центральной, Северной и Западной Европы (ЦСЗЕ) с $389 млн. DeFi-транзакции за отчетный период составили 37% от общего размера криптовалютных транзакций Северной Америки. Лишь в странах ЦСЗЕ и центральной и Южной Азии и Океании (ЦЮАО) толика DeFi-активности была выше, а в крайние месяцы DeFi-объемы превзошли уровень активности, связанной с централизованными криптовалютными сервисами.

Любопытно, что, в то время как общий уровень DeFi-активности, судя по размеру транзакций, определяется в большей мере большими инвесторами, Соединенные Штаты лидируют в DeFi-транзакциях розничной группы, другими словами на сумму наименее $10 тыс. Канада занимает 4-ое пространство в этом перечне, что гласит о высочайшем уровне проникания DeFi на розничный рынок Северной Америки.

Несколько DeFi-платформ входят в число более фаворитных сервисов посреди североамериканских юзеров криптовалют, а Uniswap занимает 1-ое пространство по размеру транзакций.

В целом, 9 из 25 огромнейших криптовалютных сервисов по размеру транзакций в Северной Америке на сей день — это DeFi-протоколы, самыми пользующимися популярностью из которых являются Uniswap, dYdX и Compound. Любопытно, что все три эти платформы удовлетворяют разным сценариям использования DeFi. Uniswap — это децентрализованная биржа (DEX), другими словами она делает функцию, аналогичную обычным централизованным биржам, но не хранит пользовательские средства и дает широкий выбор ERC-20 токенов, труднодоступных для торговли на централизованных сервисах. dYdX, с иной стороны, больше нацелена на криптовалютные деривативы, а Compound — на кредитование под проценты. Относительно высочайшая популярность всех 3-х платформ гласит о широком интересе к сфере DeFi по нескольким причинам, а не только лишь к одному определенному варианту использования.

Управляющий отдела роста в dYdX Дэвид Гогель (David Gogel) поведал нам чуток больше о текущем состоянии принятия и распространения DeFi, добавив полезного контекста взрывному росту DeFi в Северной Америке за крайний год. «На нынешний денек сфера DeFi нацелена в основном на криптоинсайдеров. Это люди, уже некое время работающие в криптосфере и располагающие достаточными средствами для тестов с новенькими активами», — гласит м-р Гогель. В качестве фаворитов роста в данной нам группы Гогель именовал США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке), Китай, Россию и несколько западноевропейских государств, что логично. Огромное количество проф институциональных инвесторов в Северной Америке в истинное время решают 1-ые значительные инвестиции на криптовалютных рынках, так что DeFi-проекты, направленные на новейшие типы монет и сценарии использования, вроде кредитования, станут логичным последующим шагом в поиске способностей для извлечения прибыли из инвестиций в криптовалюты.

Северная Америка — наикрупнейшая мишень для вымогателей

Что касается связанных с криптовалютами злодеяний и противоправной деятельности, то больше всего Северную Америку выделяет то, что она в изучаемый годичный период стала наикрупнейшей жертвой атак вымогателей.

Североамериканские юзеры в период с июля 2020 по июнь 2021 года выслали злоумышленникам-вымогателям криптовалют на сумму $131 млн — наиболее чем вдвое больше, чем Западная Европа, занимающая по этому показателю 2-ое пространство.

Вирусы-вымогатели, от которых больше всего пострадали жертвы из Северной Америки за исследуемый период, включают NetWalker, Egregor, Phoenix Cryptolocker и Doppelpaymer, и они все ассоциируются с русскими киберпреступными группами, включая Evil Corp, о связях которой с русским правительством ранее заявляли южноамериканские власти.

Таковая динамика побудила президента США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) Джо Байдена востребовать от президента Рф принять меры по обузданию групп вымогателей, предупредив, что непрекращение атак будет рассматриваться южноамериканским правительством как инциденты нарушения государственной сохранности, а не попросту злодеяния. И так как почти все атаки вымогателей затрагивают организации, являющиеся частью критичной инфраструктуры США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке), включая поликлиники, энерго компании и банки, в июне Министерство юстиции повысило ценность расследования атак вымогателей до уровня, аналогичного терроризму. Сопоставление с терроризмом предполагает также, что решения и стратегии борьбы с терроризмом могут быть использованы и к расследованию кибератак с внедрением вирусов-вымогателей.

Вирусы-вымогатели — одна из самых быстрорастущих форм злодеяний, связанных с криптовалютами, и, возможно, самая страшная в отношении настоящих последствий, беря во внимание то, какого рода организации часто подвергаются таковым атакам. При всем этом число злоумышленников, ответственных за эти широкомасштабные атаки, на удивление невелико. Хотя число «штаммов» различных вирусов-вымогателей, как как будто, близится к бесконечности, установок злоумышленников, которые реально производят такие атаки, существенно меньше и они нередко меняют применяемые вирусы. Не считая того, поставщики инфраструктуры, на которую полагаются злоумышленники при проведении атак, также те, кто отмывает для их получаемые от жертв средства, тоже, обычно, работают с несколькими разными группами.

Приняв меры против огромнейших игроков в каждой из этих категорий, правоохранительные органы могут оказать большущее воздействие на возможность внедрения сходу почти всех вирусов. Мы лицезрели пример таковой стратегии в действии ранее в этом году, когда власти США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) арестовали известного афиллянта NetWalker, который на тот момент был одним из самых всераспространенных в мире вирусов вымогателей. Арест привел к остановке распространения и использования NetWalker, а блокчейн-анализ указывает, что этот же злодей проводил атаки с внедрением и остальных вирусов, таковых как Ragnar Locker и Sodinokibi. Другими словами арест 1-го злодея дозволил правоохранительным органам нанести удар сходу по трем известным вирусам-вымогателям. И даже если почти все создатели программ-вымогателей могут базироваться в Рф, «цепочка поставок» из участников, обеспечивающих проведение такового рода атак, является глобальной, и удар по хоть какому из ее звеньев наносит суровый вред работоспособности всей цепочки.

 

Латинская Америка
Суммарные характеристики криптовалютной активности в Латинской Америке

Наикрупнейшим рынкам характерно обширное распространение криптовалют при разных вариантах их использования

Латинская Америка занимает шестое пространство по размеру криптовалютной экономики из восьми исследуемых регионов, с $352,8 миллиардов, приобретенных в криптовалютных транзакциях с июля 2020 по июнь 2021 года. Исходя из данной нам числа, на Латинскую Америку приходится около 9% всех криптовалютных транзакций. Но, будучи сравнимо маленьким рынком, Латинская Америка показывает высочайший уровень массового распространения криптовалют. Три латиноамериканские страны входят в топ-20 нашего индекса глобального принятия: Венесуэла (на 7 месте), Аргентина (10) и Бразилия (14). Но, как мы разглядим ниже, преобладающие варианты использования криптовалют, как и зрелость этих рынков в целом, очень различаются, что приводят к различиям и в типах доминирующих платформ и валют.

Что содействует использованию криптовалют в Латинской Америке?

Латинской Америке свойственен сравнимо высочайший уровень p2p-активности; схожую динамику можно следить и на почти всех остальных развивающихся рынках.

Но степень зависимости от p2p-платформ очень варьируется от страны к стране, даже в границах 1-го региона. Венесуэла, к примеру, занимает седьмое пространство в общем индексе глобального принятия криптовалют почти во всем благодаря конкретно p2p активности: данные демонстрируют, что страна занимает шестое пространство по общему размеру p2p-транзакций с поправкой на покупательную способность обитателей и количество юзеров веба. Но этого недозволено сказать обо всех странах региона. В то время как Венесуэла лидирует в уровне p2p активности, с $629 млн приобретенных криптовалютных транзакций, на остальных рынках региона p2p активность существенно меньше, невзирая на больший размер рынков в целом.

Бразилия, к примеру, имеет еще больший по размеру криптовалютный рынок, чем Венесуэла, с $90,9 миллиардов, приобретенными в криптовалютных транзакциях за крайний год, по сопоставлению с $28,3 миллиардов Венесуэлы. Но бразильские юзеры получили всего $90 млн в p2p-транзакциях. По уровню p2p-активности это ставит Бразилию также сзади Колумбии, Аргентины, Перу и Чили, притом что по общему размеру криптовалютного рынка Бразилия опережает всякую из этих государств.

Почему в неких латиноамериканских странах p2p-обмен криптовалют всераспространен еще больше, чем в остальных? Давайте внимательнее разглядим пример Венесуэлы, чтоб лучше осознать, что латиноамериканские юзеры получают от p2p-платформ.

Венесуэла: принятие, обусловленное необходимостью

Valiu — базирующийся в США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) провайдер криптовалютного кошелька, задачка которого заключается в том, чтоб дозволить латиноамериканцам, и сначала жителям Венесуэлы, совершать транзакции и беречь средства в стейблкойнах. Чтоб лучше выяснить о распространении криптовалют в Венесуэле, мы побеседовали с Simon Chamorro (CEO), Jacob Cohen (CCO) и Tomas Fox (менеджер по продукту) из Valiu. «Почти все латиноамериканские страны есть в критериях нестабильной экономики, и этих людей криптовалюты заинтересовывают не исходя из убеждений трейдинга и не поэтому, что биткойн в конечном счете будет стоить больше $100 тыс., — гласит Томас Фокс. — Для их возможность переключаться меж собственной локальной валютой и криптовалютами ради сбережения средств — это вопросец выживания».

Сценарий использования криптовалют для сбережений в критериях девальвации местной фиатной валюты, непременно, животрепещущ для латиноамериканских государств. Но в случае Венесуэлы гиперинфляция затрудняет отслеживание и анализ. На графике ниже показан обменный курс меж баксом США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) и венесуэльским боливаром (левая ось Y) в сопоставлении с торговым объемом в боливарах на LocalBitcoins (правая ось Y). Хотя торговые объемы Венесуэлы вырастают по мере падения боливара, тяжело сказать, отражает ли это реальное изменение поведения людей, так как гиперинфляция значит, что обмениваемые боливары с течением времени теряют ценность. Иными словами, даже при росте торговой активности достаточно тяжело совершенно точно утверждать, вправду ли наиболее высочайший процент капитала венесуэльских юзеров перетекает в криптовалюты.

Чтоб лучше осознать, вырастает ли в реальности торговая активность в Венесуэле по мере падения цены боливара, ниже мы сопоставляем график обменного курса боливара с количеством посещений юзерами из Венесуэлы сайтов LocalBitcoins и Binance, чья p2p-платформа, по данным команды Valiu, в крайний год набирала популярность в регионе.

Количество посещений сайтов по мере падения цены боливара возрастает, что гласит о том, что внедрение криптовалют в Венесуэле вырастает в ответ на девальвацию локальной валюты, но совсем этого утверждать мы еще не можем.

Проще измерить связь меж девальвацией государственной валюты и внедрением криптовалют в Аргентине, где девальвация была не так экстремальной.

По мере того как аргентинское песо в исследуемом периоде времени равномерно теряло ценность, объемы p2p обмена криптовалют демонстрировали рост, хотя так ровная связь, похоже, нарушается приблизительно в августе 2020 года.

Эти анализы также не учитывают меры контроля за движением капитала, которые правительства могут использовать для борьбы с девальвацией валюты. Зависимо от строгости этих мер контроля, они могут или ограничить спрос на криптовалюты, или подтолкнуть больше людей к их использованию. Не считая того, волатильность криптоактивов тоже может воздействовать на решения людей в отношении того, воспользоваться ими либо нет перед лицом девальвации фиатной валюты. Но даже с этими обмолвками можно созидать приметную, но снижающуюся, связь меж девальвацией местной валюты и объемом p2p обмена криптовалют в Латинской Америке.

Личные международные переводы — еще одна движущая сила принятия криптовалют в Латинской Америке. Это логично, так как обыденные личные переводы в фиатной валюте тоже имеют большущее значение для почти всех государств этого региона. По данным Глобального банка, личные международные переводы в 2020 году составили 2,4% ВВП (Валовой внутренний продукт — макроэкономический показатель, отражающий рыночную стоимость всех конечных товаров и услуг, то есть предназначенных для непосредственного употребления, произведённых за год во всех отраслях экономики на территории государства) Латинской Америки в целом — больше, чем в любом другом отслеживаемом организацией регионе, не считая Южной Азии. В таковых странах, как Сальвадор и Гондурас, входящие личные переводы и совсем составляют наиболее 20% ВВП (Валовой внутренний продукт — макроэкономический показатель, отражающий рыночную стоимость всех конечных товаров и услуг, то есть предназначенных для непосредственного употребления, произведённых за год во всех отраслях экономики на территории государства) страны. Хотя для Венесуэлы животрепещущих данных о входящих личных переводах в процентах ВВП (Валовой внутренний продукт — макроэкономический показатель, отражающий рыночную стоимость всех конечных товаров и услуг, то есть предназначенных для непосредственного употребления, произведённых за год во всех отраслях экономики на территории государства) у Глобального банка нет, специалисты убеждены, что такие платежи имеют большущее значение и для данной нам страны. В прошлогодней статье в The Dialogue говорится, что 35% домохозяйств Венесуэлы получают валютные переводы из-за рубежа.

Команда Valiu поведала нам чуток больше о том, как криптовалюты поддерживают личные валютные переводы в Венесуэлу. «Венесуэльский боливар, на самом деле, ничего не стоит из-за гиперинфляции, — гласит Саймон Чаморро. — Криптовалюты разрешают венесуэльцам, уехавшим из страны, отправлять средства оставшимся на родине семьям, и получатели потом могут хранить эти средства в наиболее размеренных валютах». Valiu удовлетворяет эту потребность при помощи приложения, которое дозволяет жителям Венесуэлы и Колумбии заносить на платформу колумбийские песо — опосля регистрации и прохождения KYC. Потом Valiu употребляет эти песо для покупки через p2p-платформы биткойнов, которые потом обмениваются на венесуэльские боливары и могут быть зачислены на банковский счет получателя в Венесуэле.

Но, по словам команды Valiu, для того чтоб валютные переводы средством криптовалют были очень полезными, венесуэльцам нужна инфраструктура, которая дозволит им брать продукты первой необходимости конкретно за криптовалюты, устраняя необходимость конвертации в фиатную валюту и назад. С данной нам целью Valiu дозволяет венесуэльцам, для наилучшего сохранения собственных сбережений, обменивать боливары на напоминающий долговые расписки инструмент под заглавием USD Valiu (USDV), деноминированный в баксах США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) и богатый USDC. Конечная цель заключается в том, чтоб отдать торговцам продуктов и услуг возможность принимать оплату в USDV, чтоб венесуэльцы и обитатели остальных латиноамериканских государств, сталкивающихся с неувязкой инфляции, могли беречь средства и совершать операции со размеренным цифровым эквивалентом бакса США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке).

Данные Chainalysis демонстрируют, что размер личных валютных переводов в Венесуэлу с внедрением криптовалют, по-видимому, размеренно рос весь крайний год.

Диаграмма выше указывает каждомесячный рост криптовалютных платежей на сумму наименее $1000 как по размеру, так и по количеству транзакций, что мы рассматриваем как верхнюю границу оценочных значений для валютных переводов, отправленных в страны Латинской Америки.

Бразилия и Венесуэла: различные уровни зрелости рынка предполагают различные варианты использования

Бразилия является наикрупнейшим криптовалютным рынком по размеру транзакций, за период с июля 2020 по июнь 2021 года получившим криптовалютных транзакций на сумму чуток наименее $91 миллиардов. Бразильский рынок втрое превосходит по этому показателю рынок Венесуэлы, которая за этот же период получила около $28 миллиардов в криптовалютах. Бразилия также имеет наиболее сильную экономическую инфраструктуру, с ППС на д. н. в размере $15 463, по сопоставлению с $5178 для Венесуэлы. Это значит, что предпосылки использования криптовалют для бразильских юзеров очень различаются и, возможно, в основном соединены со спекуляциями на курсе и преумножением состояния, нежели с валютными переводами и сбережениями.

Отражение этих различий можно созидать в данных о размере транзакций в 2-ух странах.

Для Бразилии еще большая толика в общем объеме приходится на большие институциональные транзакции на сумму выше $10 млн — 36%, против 22% для Венесуэлы. Бразильский криптовалютный рынок представляет собой увлекательное сопоставление с венесуэльским. В Венесуэле на транзакции розничного размера приходится 6,7% транзакций, что достаточно близко к бразильским 4,7%. Наиболее большой размер транзакций в Бразилии подразумевает, что проф инвесторы играют на этом рынке бóльшую роль, нежели в Венесуэле.

Мы также лицезреем приметные различия меж 2-мя странами в относительной популярности разных типов криптовалютных платформ.

1-ое, что кидается в глаза, — это как популярнее в Бразилии DeFi. В Бразилии на долю DeFi приходится 39% от всего размера криптовалютных транзакций, по сопоставлению с венесуэльскими 23%. Как мы узнали от операторов DeFi-сервисов, DeFi почаще завлекает уже опытнейших криптовалютных инвесторов, ищущих новейшие источники альфы, каковых, по-видимому, и обязано быть больше в таковой стране, как Бразилия, с наиболее большим и развитым рынком криптовалют и наиболее мощной экономикой в целом.

Уровень p2p-активности, с иной стороны, посильнее в Венесуэле, что тоже находится в согласовании с моделями, которые мы смотрим на наименее благополучных рынках. Чуток наименее 3% от общего размера криптовалютных транзакций в Венесуэле приходится на p2p-платежи, по сопоставлению с чуток наименее чем 0,2% в Бразилии. Даже с учетом еще наиболее большого рынка Бразилии, это значит, что общий размер p2p-транзакций в Венесуэле намного больше бразильского.

В любом определенном квартале размер p2p-транзакций в Венесуэле приблизительно в пять-восемь раз больше, чем в Бразилии.

В целом, данные подтверждают то, что мы ждали бы узреть, беря во внимание размер криптовалютных рынков 2-ух государств и сравнительную силу их экономик: рынок Бразилии составляют из еще наиболее большие транзакции с большей толикой DeFi-платформ — активности, в большей мере характерной большим инвесторам и трейдерам, — в то время как рынок Венесуэлы составляют транзакции наименьшего размера и с большей толикой p2p-активности, что гласит о наиболее широком низовом распространении криптовалют, обусловленном необходимостью.

 

Центральная, Северная и Западная Европа
Суммарные характеристики криптовалютной активности в Центральной, Северной и Западной Европе

DeFi-киты сделали Центральную, Северную и Западную Европу наикрупнейшей криптовалютной экономикой в мире

Регион Центральной, Северной и Западной Европы (ЦСЗЕ) владеет наикрупнейшей криптовалютной экономикой в мире, получив за крайний год криптовалютных транзакций на сумму наиболее $1 трлн, либо 25% от общемирового размера. Опосля второго места за предшествующий период, новенькая позиция ЦСЗЕ на первой строке стала результатом большущего роста, начавшегося в июле 2020 года на фоне относительного понижения криптовалютной активности в Восточной Азии.

Как мы разглядим ниже, общий размер транзакций в ЦСЗЕ существенно вырос фактически по всем типам криптовалют и связанных сервисов, но в особенности в DeFi-протоколах. Приток институциональных инвестиций, о котором свидетельствует размер транзакций, обеспечил огромную часть этого роста, хотя и уровень розничной активности тоже вырос.

Может быть, самое увлекательное — это неповторимый статус ЦСЗЕ как интернационального центра криптовалютной экономики.

ЦСЗЕ является наикрупнейшим торговым партнером для хоть какого другого из рассматриваемых регионов, будучи источником по наименьшей мере 25% всего размера криптовалютных транзакций, приобретенных иными регионами, включая колоссальные 34% для Северной Америкой. Ниже мы разглядим эти тенденции подробнее и объясним, как криптовалютная экономика ЦСЗЕ смогла за предшествующий год вырасти в крупнейшую в мире.

Чем разъясняется рост криптовалютного рынка Центральной, Северной и Западной Европы в крайний год?

Как уже упоминалось выше, рост криптовалютной экономики ЦСЗЕ ускорился в июле 2020 года. В это время наблюдался большой прирост больших транзакций институционального размера (стоимостью наиболее $10 млн).

Общий размер институциональных транзакций вырос с $1,4 миллиардов в июле 2020 до $46,3 миллиардов июне 2021 года, и на тот момент они составляли наиболее половины от всего торгового размера криптовалютного рынка ЦСЗЕ. Куда направлялись эти большие институциональные транзакции?

Данные демонстрируют, что за исследуемые 12 месяцев большая часть больших, институционального масштаба, трансферов капитала направлялась на DeFi-платформы. Беря во внимание это, логично, что большая часть этих транзакций происходили в Ethereum и Wrapped Ethereum (wETH), ERC20-токене, эквивалентном ETH, нередко применяемом в DeFi-протоколах.

Смотря на топ-5 сервисов по размеру криптовалютных транзакций за любой месяц, можно прийти к выводу о том, как большущее воздействие оказали на рост криптовалютного рынка в регионе DeFi.

В большей части месяцев DeFi-протоколы представляют три либо четыре из 5 ведущих сервисов; частыми участниками пятерки фаворитов являются Uniswap, Instadapp и dYdX. Binance и Coinbase тем временем остаются самыми пользующимися популярностью централизованными биржами.

Как писали в весеннюю пору Cointelegraph, почти все институциональные инвесторы, или использовавшие криптовалюты ранее, или даже строившие вокруг их свои стратегии, обращаются к DeFi для стейкинга (PoS-майнинга). Через стейкинг инвесторы могут ссужать свои монеты DeFi-протоколам, предоставляя им ликвидность. Эти средства потом выдаются заемщикам, а генерируемые проценты перечисляются стейкерам. Стейкинг дозволяет инвесторам генерировать наличность без реализации собственных криптоактивов, что делает его неплохим источником доборной прибыли для длительных инвесторов. Стейкинг с DeFi-протоколами можно разглядывать как аналог валютного рынка в обычных денег, лишь с наименьшими комиссиями благодаря сокращению потребности в посредниках-людях, беря во внимание, что протоколы работают по большей части автономно.

Центральная, Северная и Западная Европа: центр глобальной криптовалютной экономики

Как наикрупнейший контрагент для хоть какого другого региона, ЦСЗЕ является главным источником ликвидности для криптовалютных инвесторов всего мира.

Наикрупнейшим торговым партнером ЦСЗЕ является Северная Америка, за которой следуют Восточная Азия, Центральная и Южная Азия, потом Восточная Европа. Статус региона как центра глобального криптовалютного рынка становится еще наиболее естественным, если поглядеть на пересечение более применяемых сервисов для ЦСЗЕ и для остального мира. В матрице ниже показано, какие регионы имеют наибольшее пересечение по применяемым сервисам. В каждой ячейке обозначено количество сервисов, для которых обозначенный в столбце регион является главным источником веб-трафика, а регион, обозначенный в строке, занимает по этому показателю 2-ое пространство.

ЦСЗЕ имеет высочайший уровень пересечения сервисов с бо́льшим числом регионов, чем хоть какой иной из исследуемых регионов, показывая в особенности крепкие связи с Восточной Европой, Северной Америкой, также Центральной и Южной Азией. Содействующие этому сервисы содержат в себе eToro, Bitstamp и CryptoKitties.

Мы считаем, что для неких регионов, таковых как Северная Америка, эта динамика отражает схождение на нескольких платформах институциональных инвесторов и проф трейдеров. С иной стороны, для таковых регионов, как Восточная Европа (PDF) и Центральная и Южная Азия (PDF), мы полагаем, что пересечение в применяемых сервисах обосновано также отправкой личных валютных переводов из государств ЦСЗЕ, так как это соответствовало бы ситуации с валютными переводами в мире фиатных средств.

Сопоставление криптовалютной активности в странах Центральной, Северной и Западной Европы

Какие страны несут ответственность за огромную часть криптовалютной активности в ЦСЗЕ? На диаграмме ниже все страны региона ранжированы по размеру входящих криптовалютных транзакций и цветом в общем объеме для каждой страны выделена толика DeFi.

Англия лидирует с огромным отрывом по общему размеру, $170 миллиардов, 49% из которого было получено через DeFi-протоколы. Франция, Германия, Нидерланды и Швейцария замыкают первую пятерку государств. Толика DeFi в общем объеме криптовалютных транзакций относительно схожа во всех странах ЦСЗЕ, хотя можно увидеть и некие исключения, такие как Албания, где DeFi составляют подавляющую часть общего размера.

Несколько огромную вариативность результатов можно найти в типах применяемых криптовалют.

Стейблкойны размеренно составляют от 25% до 30% от всего размера транзакций в большинстве государств, кроме таковых, как Монако (39%). Внедрение альткойнов также колеблется наиболее либо наименее в одном спектре от 8% до 11% для большинства регионов. Но значительные расхождения можно созидать в распределении размеров меж BTC и ETH либо wETH. В совокупы ETH и wETH являются более пользующейся популярностью криптовалютой фактически в каждой из государств. Наикрупнейшие рынки региона, Англия и Германия тут идентичны: биткойн составляет 27% от размера транзакций в Англии, ETH и wETH — в совокупы 40%. В Германии биткойн составляет 28% от общего размера криптовалютных транзакций, ETH и wETH — 36%. Во Франции, с иной стороны, толика биткойна в общем объеме составляет всего 20%, и 45% ETH + wETH. Эта цифра, возможно, связана с несколько наиболее высочайшей толикой транзакций в адресок DeFi-протоколов во Франции, так как Ethereum и wETH являются более применяемыми валютами на схожих платформах.

В целом же, невзирая на маленькие различия в четком распределении криптовалютной активности в отдельных странах, ясно одно: регион ЦСЗЕ стал наикрупнейшим в мире криптовалютным рынком и его рост за крайний год был обоснован почти во всем институциональными инвесторами и иными «китами», переходящими в DeFi.

 

Восточная Европа
Суммарные характеристики криптовалютной активности в Восточной Европе

Активное принятие криптовалют в Восточной Европе затрудняется высочайшим уровнем киберпреступности

Восточная Европа имеет пятую по величине криптовалютную экономику из исследуемых регионов, с общим объемом входящих криптовалютных транзакций за период с июля 2020 по июнь 2021 года около $422 миллиардов. Это представляет собой 929% повышение по сопоставлению с $41 миллиардов за предшествующий период, что, хоть и является весьма значимой цифрой, приблизительно соответствует росту, наблюдаемому и в остальных регионах. В целом, на Восточную Европу приходилось 11,8% от общемирового размера криптовалютных транзакций за исследуемый период.

К Восточной Европе относятся две страны, занимающие высочайшие позиции в общем индексе глобального принятия криптовалют: Украина и Наша родина, находящиеся на 4 и 18 строках соответственно. Но обе страны снизились в общем рейтинге по сопоставлению с предшествующим периодом, когда Украина была на первом месте, а Наша родина на втором. Чем разъясняется это понижение? В обоих вариантах наблюдается сокращение размера транзакций на p2p-платформах, а это один из 3-х главных характеристик, на которых строится наш индекс принятия. Украина по этому показателю опустилась с 11 на 38 пространство, Наша родина свалилась еще посильнее — с 9 на 119. Хотя уровень p2p-активности по сопоставлению с иными странами тут вправду снизился, частично так существенное падение соединено с переменами в методологии построения индекса: в этом году мы учитывали в собственном анализе больше p2p-бирж и определяли их активность в главном на базе веб-трафика, а не фиатных валют в самых фаворитных торговых парах p2p-платформ, как до этого.

Но, невзирая на понижение p2p-активности, Наша родина и Украина показывают высочайшие объемы транзакций на централизованных криптовалютных платформах — как общие, так и для транзакций розничного размера а именно.

Что содействует использованию криптовалют в Восточной Европе?

Одной из возможных обстоятельств популярности криптовалют в Восточной Европе и, в особенности, в Рф и Украине, является маленький уровень доверия к институтам власти и денежного управления. Наша родина, например, занимает крайнее пространство в крайнем издании Edelman Trust Barometer (PDF), ранжирующем страны по уровню доверия общества к правительству, бизнесу, НПО (Научно-производственное объединение, также научно-производственное предприятие — организация любой организационно-правовой формы, проводящая научные исследования и разработки) и СМИ (Средства массовой информации, масс-медиа — периодические печатные издания, радио-, теле- и видеопрограммы). А именно, граждане Рф, вместе с Украиной, исторически выказывали высочайший уровень недоверия к банкам. Почти все из ранешних сторонников криптовалют были движимы почти во всем схожими эмоциями.

Не считая того, в почти всех постсоветских государствах, в особенности в Рф, обычно было относительно огромное число обученных программистов с наименьшими экономическими способностями, чем у их коллег в остальных странах. Наблюдатели нередко отмечали этот фактор как одну из обстоятельств высочайшего уровня киберпреступности в этих странах. Нетрудно осознать, как таковой дисбаланс экономических способностей в сочетании с уровнем технических способностей и обширно всераспространенным недоверием к банкам и правительствам может привести к созданию дружеских к криптовалютам обществ, так как в этих критериях заранее будет сравнимо много людей, владеющих как мотивацией, так и способностью становиться их ранешними сторонниками.

Отток капитала и уклонение от налогов

Отток капитала и уклонение от налогов также могут играться существенную роль в принятии криптовалют в странах Восточной Европы, в особенности в Рф и Украине. Обе страны затрудняют гражданам отправку больших валютных сумм за границу, но отток капитала как и раньше остается для их большенный неувязкой. По оценке Bloomberg, Наша родина с 1994 года растеряла наиболее $750 миллиардов из-за оттока капитала, а издание Kyiv Post утверждало, что Украина из-за этого теряет наиболее $50 миллиардов в год. Но, хоть почти все и гласили о возможном использовании криптовалют для вывода капитала, вправду ли таковой сценарий получил обширное распространение в Восточной Европе?

Может быть. Мы не можем привести четкие числа оттока капитала средством криптовалют для той либо другой страны, но данные свидетельствуют о том, что это быть может значимым фактором использования криптовалют в Восточной Европе в целом и в Рф и Украине а именно.

Международные транзакции составляют бо́льшую долю размера криптовалютных транзакций Восточной Европы, чем в остальных регионах сравнимого размера. По оценкам, только 14% от размера криптовалютных транзакций в Восточной Европе представляет собой перемещение средств меж 2-мя восточноевропейскими адресами, по сопоставлению с 22% в среднем по всему миру, 26% в Северной Америке и 27% в Восточной Азии. Часть этого расхождения как раз может разъясняться оттоком капитала.

Читайте также:  Сопоставление BTC vs ETH как сетей взаиморасчётов

Если глядеть на числа по странам, то Наша родина и Украина, по-видимому, посылают в остальные страны существенно огромную, чем в среднем, долю размера криптовалютных транзакций.

По оценкам, 86% всего размера криптовалютных транзакций из Рф и 87% украинского размера отправляются на адреса, принадлежащие иным странам. Опережает их по этому показателю лишь Турция.

Наикрупнейшим получателем криптовалютных транзакций из Восточной Европы, по-видимому, является Западная Европа, потом Северная Америка и Восточная Азия.

Криптопреступность в Восточной Европе: мошенники и вымогатели

Блокчейн-адреса, связанные с Восточной Европой, занимают 2-ое пространство по уровню роли в нелегальной деятельности, уступая лишь Африке, — указывает исследование Chainalysis.

Стоит, вообщем, подразумевать, что общий размер криптовалютной экономики в Восточной Европе намного больше, чем в Африке, равно как и в Латинской Америке, регионе, занимающем третье пространство по уровню роли в нелегальной деятельности. Практически, Восточная Европа является единственным регионом с общим объемом транзакций в $400 млн либо наиболее, для которого нелегальная деятельность составляет наиболее 0,5% от общей цены отправленных и приобретенных криптовалют.

Исходя из убеждений незапятанной цены, отправленной в криптовалютных транзакциях на адреса, ассоциируемые с противозаконной деятельностью, Восточная Европа занимает 2-ое пространство, уступая лишь Западной Европе.

Броско также, что Восточная Европа больше, чем хоть какой иной регион в мире, посылает криптовалют на рынки даркнета. Почти во всем это соединено с торговой платформой Hydra. Hydra является наикрупнейшим в мире даркнет-маркетплейсом и обслуживает практически только юзеров из русскоговорящих государств Восточной Европы. Но, как и во всех регионах, большая толика средств, отправляемых из Восточной Европы на адреса, ассоциируемые с противозаконной деятельностью, приходится на адреса, связанные с жульническими схемами. Можно представить, что большая часть этих средств — это трансфер средств от жертв к жуликам. В период с июня 2020 по июль 2021 восточноевропейские блокчейн-адреса выслали жуликам в общей трудности $815 млн, уступая лишь Западной Европе.

Восточная Европа составила также со значимым отрывом бо́льшую часть веб-трафика на жульнические веб-сайты за этот же период.

Детализировав картину до уровня государств, мы лицезреем, что наикрупнейшим источником этого веб-трафика является Украина, с наиболее чем двукратным отрывом от страны, занимающей 2-ое пространство.

Какого рода мошенники грозят юзерам криптовалют из Восточной Европы? Наиболее половины цены, отправленной из региона жульническим проектам, пришлось на одну аферу: Finiko.

Finiko была русской денежной пирамидой, рухнувшей в июле 2021 года, скоро опосля того, как юзеры сказали, что больше не могут снимать средства со собственных счетов в компании. Finiko предлагала юзерам инвестировать в компанию BTC или в Tether, обещая каждомесячную доходность до 30%, и в итоге запустила свою монету, которая торговалась на нескольких биржах.

По данным The Moscow Times, Finiko возглавлял Кирилл Доронин, пользующийся популярностью Instagram-инфлюенсер, до того связанный и с иными Понци-схемами. В статье отмечается, что Finiko смогла пользоваться сложными экономическими критериями в Рф, усугубленными пандемией Covid, привлекая юзеров, отчаянно стремящихся заработать доп средства. Аналитические инструменты Chainalysis демонстрируют, как масштабной была эта афера.

В период с декабря 2019 по август 2021 Finiko получила биткойны на сумму наиболее $1,5 миллиардов в наиболее чем 800 тыс. отдельных переводов. И хотя непонятно в точности, сколько конкретно отдельных жертв сделали эти депозиты, как и то, сколько из этих $1,5 миллиардов было выплачено инвесторам для поддержания схемы, ясно, что Finiko представляет собой масштабное мошенничество, направленное на восточноевропейских юзеров криптовалют, в большей степени из Рф и Украины.

Восточноевропейские адреса получают также огромное количество средств от жульнических адресов, что гласит о том, что в регионе, кроме жертв, находятся и почти все операторы жульнических схем.

На диаграмме выше показана динамика получения регионами средств от жульнических схем за крайний год. За этот период восточноевропейские адреса получили от жульнических адресов криптовалюты на сумму около $950 млн, снова же, уступая лишь Западной Европе. Но каждомесячные характеристики Восточной Европы неприклонно росли с марта 2021 года, в то время как характеристики Западной Европы понижались, за счет что в июне Восточная Европа обошла Западную по сумме криптовалютных транзакций, приобретенных от жульнических адресов. Снова же, больше половины этих средств приходится на Finiko.

Восточноевропейские адреса также получали значимые объемы средств с адресов, ассоциируемых с вымогательствами: $46 млн, уступая лишь Западной Европе ($51 млн). Вообщем, мы считаем, что по последней мере часть средств вымогателей, отправляемых на западноевропейские адреса, быстрее всего, тоже верно было бы отнести к Восточной Европе. Применяемая в исследовании географическая атрибуция базирована на веб-трафике криптовалютных сервисов, потому в вариантах, когда два региона употребляют почти во всем одни и те же сервисы, труднее провести корректное разделение меж ними. В матрице ниже показано, какие регионы имеют наибольшее пересечение по применяемым сервисам. В каждой ячейке обозначено количество сервисов, для которых обозначенный в столбце регион является главным источником веб-трафика, а регион, обозначенный в строке, занимает по этому показателю 2-ое пространство.

Из матрицы видно, что из всех пар регионов Восточная и Западная Европа имеют наибольшее совпадение по трафику: 160 сервисов с Западной Европой как главным и Восточной Европой вторым по значимости источником трафика и 68 сервисов с оборотным соотношением меж этими 2-мя регионами. Потому мы считаем, что часть криптовалют, помеченных как перемещаемые с адресов вымогателей на западноевропейские адреса, возможно, по сути уходят в Восточную Европу.

Почему создатели так убеждены в таком искажении, а не в оборотном? Как надо из размещенного Chainalysis в мае исследования (англ.), почти все из более всераспространенных штаммов вирусов-вымогателей соединены с киберпреступными группами, базирующимися в Рф или аффилированными с ней, таковыми как нашумевшая Evil Corp, управление которой, по данным правительства США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке), соединено с русским правительством. Но есть и иной метод получить представление о том, за которую часть активности вымогателей отвечают киберпреступники из Восточной Европы, кроме отслеживания того, куда операторы вымогателей посылают средства для обналичивания. Почти все вирусы-вымогатели, аффилированные с Россией и иными восточноевропейскими странами, имеют код, который не дозволяет применять их против операционных систем в странах СНГ (Содружество Независимых Государств — региональная международная организация (международный договор), призванная регулировать отношения сотрудничества между государствами, ранее входившими в состав СССР). На диаграмме ниже показано, какая часть общего дохода от программ-вымогателей за 2020 и 2021 годы приходилась на штаммы, связанные с Evil Corp или имеющие код, препятствующий использованию этих вирусов в странах СНГ (Содружество Независимых Государств — региональная международная организация (международный договор), призванная регулировать отношения сотрудничества между государствами, ранее входившими в состав СССР).

В целом за исследуемый период 90% доходов от 10 главных вирусов-вымогателей приходилось на «штаммы», ассоциируемые с Восточной Европой, и эта толика продолжает расти из года в год.

 

Центральная и Южная Азия, Океания
Суммарные характеристики криптовалютной активности в странах Центральной, Южной Азии и Океании

Высочайший уровень массового распространения криптовалют в регионе, но с большенными различиями в причинах его меж различными странами

Центральная, Южная Азия и Океания (ЦЮАО) — 4-ый по величине криптовалютный рынок из исследуемых нами, с $572,5 миллиардов, приобретенных в криптовалютных транзакциях с июля 2020 по июнь 2021, что составляет 14% от общемирового размера криптовалютных транзакций за этот же период. С т. зр. незапятанной цены размер криптовалютных транзакций ЦЮАО вырос на 706% по сопоставлению с прошедшим годом, а толика региона в общемировом объеме выросла на 2%, что делает ЦЮАО третьим по темпам роста регионом опосля Близкого Востока и Центральной, Северной и Западной Европы.

Но еще наиболее впечатляющим является уровень массового распространения криптовалют в регионе. ЦЮАО содержит в себе все топ-3 страны из нашего индекса глобального принятия, с Вьетнамом на первой строке индекса, Индией на 2-ой и Пакистаном на третьей. Также принадлежащие к региону Таиланд находится на 12 месте, а Филиппины на 15-м. В этом разделе мы исследуем главные тенденции в регионе и разглядим причины, способствовавшие росту принятия криптовалют в нем.

Что содействует распространению криптовалют в Центральной, Южной Азии и Океании?

Как и в остальных регионах, в ЦЮАО за исследуемый период наблюдался большой рост DeFi-активности.

Приблизительно с мая 2020, толика DeFi-активности в общем объеме криптовалютных транзакций резко увеличивается, к февралю превысив 50%. Большая часть этих размеров приходится на Uniswap, Instadapp и dYdX, со значимой толикой активности также на Compound, Curve, AAVE и 1inch.

Трансферы капитала, попадающие по размеру в категорию «проф» (стоимостью $10 тыс. до $1 млн), составляют самую большую долю размера криптовалютных транзакций в ЦЮАО.

Сопоставление государств ЦЮАО с более высочайшим уровнем массового принятия криптовалют: Индия, Вьетнам и Пакистан

Хотя Индия, Вьетнам и Пакистан все имеют высочайшие уровни массового распространения криптовалют, они достаточно очень различаются исходя из убеждений незапятанной цены транзакций.

Выделяются две вещи: во-1-х, криптовалютные рынки Индии и Вьетнама намного превосходят по размеру пакистанский. Во-2-х, в Индии еще выше толика DeFi-платформ в общем объеме транзакций — 59%, по сопоставлению с 47% во Вьетнаме и 33% в Пакистане. Все три региона значительно выросли за исследуемый период. Больший рост показал Пакистан (+711%), несколько опережая Индию с +641%.

Достойные внимания различия появляются также при разбивке общей цены транзакций по валютам. К примеру, видно, что Ethereum и wETH составляют бо́льшую долю в общем объеме криптовалютных транзакций Индии, нежели во Вьетнаме либо Пакистане.

Что логично, так как Ethereum и wETH почаще употребляются для DeFi-транзакций.

Таковая разбивка по разным криптовалютам может также отражать различный уровень трудности рынков и подготовленности юзеров. Мы побеседовали с Бинь Нгуйеном (Binh Nguyen), координатором Fintech-Crypto Hub и старшим управляющим программ по финансам Мельбурнского царского технологического института (RMIT) во Вьетнаме, кропотливо изучившим местный рынок криптовалют. Огромную часть криптовалютной активности он охарактеризовал как собственного рода азартную игру, гэмблинг. «Большая часть видов азартных игр во Вьетнаме вне закона, но достаточно популярны, и я думаю, что это одна из обстоятельств, по которым люди тут так охотно инвестируют в активы с высочайшей волатильностью, такие как криптовалюты», — гласит он. По словам Биня, хотя во вьетнамском криптовалютном обществе есть на техническом уровне подкованный контингент, заинтересованный в изменении грядущего средств и построении инноваторских проектов, в том числе и DeFi, почти все из тех, кто инвестирует в криптовалюты, не владеют высочайшей денежной грамотностью либо опытом управления рисками. «Низкая финансовая грамотность вдохновляет людей принимать на себя лишние опасности, что может приносить криптоинвесторам неплохой денежный итог во время бычьего рынка. В то время как почти все наиболее вкусившие вкус инвесторы могут прождать 5 либо 10 и упустить возможность».

Охарактеризовав вьетнамский рынок криптовалют как состоящий из в большей степени розничных юзеров, Бинь все таки не задумывается, что почти все из их употребляют криптовалюты для длительного сохранения сбережений либо защиты от инфляции, раздельно отметив, что в бедных и отдаленных областях страны уровень распространения криптовалют относительно маленький. «У молодежи тут не настолько не мало вариантов для инвестирования. У нас нет отлично развитого денежного рынка для ETF, опционов либо фьючерсов, а уровень проникания биржевых брокеров во Вьетнаме ниже 5%, — гласит Бинь. — И если у вас есть $5000 для инвестиций, то вариантов, куда их можно вложить, не так много». Бинь выразил надежду, что при наиболее ясном регулировании со стороны правительства криптовалютный рынок Вьетнама сумеет получить большее развитие. Потому он уповает, что регулирующие органы скоро представят наиболее точные указания относительно того, рассматриваются ли криптовалюты как собственность либо нет, и выступает за создание регуляторной «песочницы» для криптовалютных проектов.

Криптовалютные трейдеры из Пакистана, с которыми нам удалось пообщаться, высказывали похожие суждения о принятии в их стране криптовалют, модели использования которых в целом подобны вьетнамским исходя из убеждений нередко применяемых типов услуг и активов. Мухаммад, трейдер-эксперт из Paxful, поведал нам, что, по его опыту, большая часть трейдеров сосредоточены на торговле альткойнами, а не на сбережении капитала. «Разумеется, все желают легких средств. Но никто не желает рисковать либо нести какие-либо утраты», — гласит он. Джунаид, очередной трейдер-эксперт из Paxful, описывал ситуацию на криптовалютном рынке в аналогичном ключе: «Я сам торгую обилием альткойнов — ADA, TRX, WAVES, SOL, DOT, CAKE, DLT, COMP, SC, SHIB, XRV, CRV — в парах к USDT. Как вы понимаете, ADA, WAVES, SOL, как и почти все остальные койны, проявили весьма большенный рост, и я отлично на этом заработал».

Криптовалютный рынок индии, по сопоставлению с вьетнамским и пакистанским, смотрится наиболее зрелым. Это можно созидать по распределению общего размера криптовалютных транзакций в регионе по их размеру.

Большие институциональные переводы криптовалют на сумму выше $10 млн составляют 42% от размера транзакций с индийских адресов, по сопоставлению с 28% в Пакистане и 29% во Вьетнаме. Эти числа молвят о том, что индийские инвесторы в криптоактивы в среднем являются частью наиболее больших и сложных организаций.

Как мы отмечали выше, DeFi-рынок Индии тоже намного крупнее (хотя с поправкой на численность населения это не так), не считая того, в регионе наблюдается значимый рост предпринимательства и венчурных инвестиций, связанных с криптовалютами. Джоэл Джон (Joel John), управляющий вкладывательной компании LedgerPrime, специализирующейся в сфере криптовалют, поведал нам о постепенной легитимизации криптовалютного бизнеса в Индии с позиции собственного опыта: «Ранее вокруг данной нам отрасли была определенная стигма. В 2014 году, если на каком-то мероприятии для венчурных инвесторов вы упоминали, что работаете с крипторынком, то позднее вечерком к для вас мог кто-то подойти и спросить, не поможете ли вы ему достать наркотики онлайн. Сейчас же работать с крипторынком сделалось круто». Хотя Джон отмечает, что некие наиболее возрастные инвесторы как и раньше относятся к криптовалютам с подозрением, в целом восприятие их сделалось намного наиболее положительным.

Джон также поведал нам о том, что, как он считает, движет большинством индийских инвесторов в криптовалюты. «Инвестирование в акции в Индии — процесс длинный и больной, требующий от вас подписания огромного количества документов. Организация этого занимает денька три-четыре. Инвестиции в криптовалюты, с иной стороны, занимают меньше часа». По оценке Джона, в Индии вчетверо больше криптовалютных инвесторов, чем инвесторов в акции. Почти все из криптовалютных инвесторов, по его словам, ранее специализировались на таковых активах, как недвижимость, доходность которых в крайнее время существенно снизилась. Криптовалюты стали для их легким доступом к новенькому источнику альфы. Но это лишь верхний сектор рынка. Что все-таки касается «нижнего» сектора, то Джон упомянул, что почти все из (бессчетных) индийских фрилансеров — в главном работающие в сфере технологий для забугорных работодателей — начали запрашивать оплату в криптовалютах — как из-за удобства, так и из личной заинтригованности в активах.

Кришна Шрирам (Krishna Sriram), управляющий директор Quantstamp, поведал о этом мало подробнее: «Огромное количество индийских разрабов и независящих фрилансеров, работающих на забугорных работодателей, начали запрашивать оплату в криптовалютах. Это броский пример принятия снизу ввысь», — гласит Шрирам. Он также отметил, что большая часть его знакомых, делающих таковой выбор, предпочитают получать оплату в ETH либо USDC — через централизованные биржи или через DEX. «Я думаю, причина в том, что почти все из этих людей работают на полную ставку в экосистеме Ethereum и DeFi. В данной нам области наблюдается большой рост, и почти все создатели перебегают в нее опосля работы в обычных технологических «единорогах»».

Что касается величины рынка DeFi, то огромную часть популярности Кришна приписывает централизованным биржам, которые становится все сложнее применять в регионах с неопределенным законодательством, таковых как Индия. «Централизованные биржи стают все наиболее требовательными к юзерам, и в определенных юрисдикциях их становится все труднее применять. DeFi же не различают, откуда вы, и не волнуются о том, есть ли у их какие-либо дела с вашим банком, — гласит он. — Это открытая и общедоступная система». За крайний год поступали противоречивые сообщения о регулировании криптовалют в Индии, прямо до возможного полного запрета. Но в крайнее время похоже, что индийские регуляторы будут стремиться быстрее ограничить и обложить налогом криптовалютные транзакции, заместо полного их запрета.

Шрирам также выделил значимость развития криптовалютных медиаресурсов в стране и экосистемы воздействия. Он упомянул Кунала Капура (Kunal Kapoor), пользующегося популярностью болливудского актера, продвигавшего NFT, также Akshay BD и Танмая Бхата (Tanmay Bhat), интернет-инфлюенсеров, основавших на YouTube образовательный канал Superteam Podcast. «Эти люди не попросту кричат «Покупайте биткойны!», они тщательно дискуссируют плюсы разных проектов».

Различия меж наикрупнейшими рынками Центральной и Южной Азии могут отражать тот факт, что эти страны находятся на различных стадиях развития криптовалютного рынка. Почти все вначале обращаются к криптовалютам в поисках резвой выгоды от спекулятивной торговли разными инструментами, которую можно производить на централизованных сервисах и обыденных p2p-платформах, что, по-видимому, и является преобладающим вариантом использования во Вьетнаме и Пакистане. Но на таковых рынках, как Индия, где криптовалютное общество подросло и завлекло уже наружные инвестиции, мы лицезреем больше развития и использования еще наиболее инноваторских проектов, таковых как DeFi-протоколы.

 

Восточная Азия
Суммарные характеристики криптовалютной активности в Восточной Азии

Криптовалютная экономика Восточной Азии понижается в мировом рейтинге в итоге Китайских запретов

Восточная Азия является третьим наикрупнейшим криптовалютным рынком из исследуемых, получив с июля 2020 по июнь 2021 года входящих транзакций на сумму $591 миллиардов, что составляет 14% от всех криптовалютных транзакций за этот же период. Общая стоимость транзакций в регионе выросла на 452% по сопоставлению с предшествующим периодом, что делает его самым медленнорастущим регионом из исследуемых. Толика Восточной Азии в общемировом объеме криптовалютных транзакций резко сократилась: за предшествующий период с июля 2019 по июнь 2020 года она составляла 31%, будучи наикрупнейшей криптовалютной экономикой мира.

В Восточной Азии также наблюдается сравнимо маленький уровень массового распространения криптовалют за крайний год. Китай занимает в общемировом индексе принятия 13-е пространство, и это самая высочайшая позиция для государств Восточной Азии. При всем этом Китай свалился на нее с 4-й строки в прошлом рейтинге — в главном за счет понижения размеров p2p-транзакций. Последующей опосля Китая государством региона по уровню массового распространения криптовалют является Гонконг с 39 позицией в общем рейтинге, за ним идут Южная Корея (40) и Япония (82).

В чем причина понижения Восточной Азии в мировом рейтинге? Одна из обстоятельств — это, разумеется, запреты Китая в отношении майнинга криптовалют и криптовалютной отрасли в целом. Китай исторически был наикрупнейшим центром майнинга в мире, но в прошедшем году правительство приняло решение запретить майнинг на местности страны и значительно ограничить торговлю криптоактивами. Сразу с тем, Китай готовится запустить «цифровой юань», первую в мире цифровую валюту центрального банка (ЦВЦБ) на базе блокчейна. На данный момент цифровой юань работает в тестовом режиме, и наиболее обширное внедрение ожидается на зимних Олимпийских играх 2022 года в Пекине. Мы разглядим эти тенденции ниже и проанализируем причины, определяющие внедрение криптовалют в Восточной Азии.

Что содействует распространению криптовалют в Восточной Азии?

Страны Восточной Азии различаются как размеру криптовалютной экономики, так и по предпочитаемому типу криптовалютных сервисов.

Китай на сей день как и раньше является наикрупнейшим криптовалютным рынком в регионе, получив в криптовалютных транзакциях с июля 2020 по июнь 2021 года $256 миллиардов, 49% из которых приходятся на DeFi-протоколы. В Гонконге наблюдается несколько больший перекос в сторону DeFi: 55% из $59,7 миллиардов входящих транзакций.

Но на 2-ух остальных приметных рынках региона уровень DeFi-активности существенно ниже. Для Южной Кореи это только 15% из $150 миллиардов приобретенных криптовалютных транзакций; в Стране восходящего солнца же толика DeFi-протоколов составила 32%. Распределение входящих транзакций для каждой из государств по типам криптовалют также находится в согласовании с этими тенденциями.

На Ethereum и wETH приходится 21% размера криптовалютных транзакций Южной Кореи и 28% японского размера, по сопоставлению с 38% для Китая и для Гонконга. Это ожидаемое расхождение, так как Ethereum и wETH являются главными криптовалютами для DeFi-транзакций. В майской статье Cointelegraph сравнимо низкая популярность DeFi в Южной Корее разъясняется неповторимо изолированным криптовалютным рынком. Олег Смагин, управляющий отдела глобального маркетинга южнокорейской компании Delio, специализирующейся в криптовалютном кредитовании и стейкинге, так разъяснял изданию это явление: «2019 год стал переломным моментом для широкого распространения DeFi во всем мире. Но в Корее это было фактически неприметно — в главном поэтому, что большинству местных розничных инвесторов не хватало опыта использования забугорных криптосервисов, и из-за низкого уровня принятия стейблкойнов». В Стране восходящего солнца же отставание в принятии DeFi может разъясняться фактически отсутствующим регулированием данной нам отрасли. Тем не наименее, общие тенденции распространения и принятия криптовалют в Восточной Азии во главе с Китаем привели к тому, что несколько DeFi-платформ стали одними из более фаворитных криптовалютных сервисов в регионе.

Централизованная биржа Huobi остается наикрупнейшим криптовалютным обслуживанием в регионе по размеру транзакций, но DeFi-протоколы Uniswap и dYdX занимают 2-ое и третье места.

Сокращение майнинга в Китае привело к понижению ликвидности

Китай исторически играл доминирующую роль в майнинге криптовалют. Периодами китайские майнинговые компании контролировали до 65% глобального хешрейта Биткойна, что привело к повышению ликвидности, криптовалютных сервисов, обслуживающих Китай и Азию в целом.

Но ситуация резко переменилась в мае 2021 года, когда Коммунистическая партия Китая (КПК) объявила о намерении запретить майнинг и торговлю криптовалютами, сославшись на опаски по поводу денежной стабильности и воздействия на окружающую среду. Хотя это уже не 1-ый вариант принятия антикриптовалютной политики со стороны КПК, результатом прошлых мер сделалось только вытеснение бирж и остальных криптовалютных бизнесов из страны, в то время как трейдеры и майнеры могли продолжать работать. Опосля китайских запретов мая 2021 года общий хешрейт Биткойна свалился наиболее чем на 50%, и стопроцентно восстановился только в декабре.

Анализ блокчейна может отдать наилучшее представление о том, какие майнинг-пулы при всем этом пострадали больше всего. На диаграмме ниже показан размер «добычи» BTC шестью наикрупнейшими майнинговыми пулами в месяцы, предшествовавшие и сходу опосля майского запрета на майнинг на местности Китая.

AntPool, Poolin, BTC.top и F2Pool — они все базировались в большей степени в Китае — показали самое резкое понижение, в то время как размер добычи чешского SlushPool оставался размеренным.

На диаграмме ниже размер подборки был расширен до 20 огромнейших майнинговых пулов мира и приводится относительный рост и сокращение размера для всех пулов, базирующихся в Китае, по сопоставлению с пулами из остальных государств.

С начала года по июль включительно в 20 огромнейших майнинговых пулах, базирующихся за пределами Китая, доходы от майнинга выросли наиболее чем в два раза, в то время как в китайских они приблизительно на 50% сократились. Но в абсолютных цифрах китайские пулы всё равно добывали еще больше биткойнов просто за счет числа огромнейших пулов — 14 из топ-20. Тем не наименее их доходы существенно снизились, в то время как для пулов за пределами Китая они значительно выросли.

Китайские майнинг-пулы исторически были принципиальным источником ликвидности для сервисов, на которые они направляли лишь что добытые цифровые «монеты», — в главном более фаворитных криптовалютных сервисов Китая и Восточной Азии в целом. Один из принципиальных побочных эффектов запрета на майнинг в Китае заключается в том, что почти все из этих сервисов, похоже, недосчитались существенных размеров притока криптовалют, которые они привыкли получать. На диаграмме ниже приведены 20 сервисов, претерпевших наибольшее сокращение количества биткойнов, приобретенных от майнинговых пулов за июнь 2021 года, в 1-ый месяц опосля введения новейших китайских запретов.

Binance пострадала больше всего, с сокращением незапятнанного размера получаемых от майнеров BTC наиболее чем на $200 млн. Последующими в этом перечне идут Huobi, FTX и Genesis. Все эти сервисы, а именно Huobi, очень популярны в Восточной Азии. Потерей ликвидности наикрупнейшими сервисами частично может разъясняться понижение общей криптовалютной активности в регионе.

Естественно, майнинг — не единственная часть криптовалютной экономики Китая, пострадавшая от введения новейших запретов. Правительство предприняло и остальные деяния, такие как настоящая антикриптовалютная кампания в муниципальных СМИ (Средства массовой информации, масс-медиа — периодические печатные издания, радио-, теле- и видеопрограммы), размещение официальных предостерегающих сообщений в направленных на определенную тематику приложениях и, может быть, давление на соцсети с требованием предупредить распространение направленного на определенную тематику контента. Это наверное содействовало понижению криптовалютной активности в стране.

Почему Китай запускает цифровой юань?

В апреле 2020 года Китай начал тестировать «цифровой юань», став одним из первых правительств, экспериментирующих с цифровыми валютами центробанков (ЦВЦБ). ЦВЦБ, такие как цифровой юань, представляют собой выпускаемые государствами блокчейн-версии государственных валют. Как и большая часть обыденных криптовалют, ЦВЦБ в целом обеспечивают бо́льшую прозрачность в отношении того, как люди расходуют средства, так как блокчейн валюты действует как неизменный неизменяемый реестр всех транзакций. Китай вводит цифровой юань через муниципальные банки и приложения для цифровых платежей, такие как WeChat Pay и AliPay, которые всераспространены в Китае еще обширнее, чем их аналоги в Америке либо Европе. Тесты цифрового юаня и его инфраструктуры длятся, и почти все указывают на зимние Олимпийские игры 2022 года в Пекине как на возможность для китайского правительства представить свою ЦВЦБ миру, так как оно планировало выпустить цифровые юани для приезжающих на Олимпиаду спортсменов.

ЦВЦБ имеют далекоидущие последствия как для внутренней, так и для наружной политики, в особенности когда они внедряются авторитарным режимом, который считает себя возрастающим экономическим конкурентом Соединенных Штатов. Мы побеседовали с Дови Ван (Dovey Wan), основоположницей криптовалютной вкладывательной компании Primitive Ventures и известным профессионалом по азиатскому криптовалютному рынку, и спросили, каких целей, по ее воззрению, пробует достигнуть КПК при помощи цифрового юаня. Дови Ван выделила две главные цели.

1-ая сравнимо мягенькая: наиболее детализированный контроль над экономикой. В рамках банковской системы с частичным резервированием, применяемой сейчас во всех странах, центральные банки могут влиять на экономику лишь косвенно: к примеру, через изменение главный ставки. Если же валютная масса будет существовать стопроцентно в форме ЦВЦБ, а все транзакции — записываться в единый центральный реестр, то центральные банки будут иметь еще больший контроль над финансовыми потоками. «Это сделало бы денежно-кредитную политику программируемой, — гласит Ван. — К примеру, если б правительство посчитало необходимым несколько «охладить» фондовый рынок, оно могло бы добавить несколько строк кода и приостановить приток на него новейшего капитала». Не считая того, Ван отметила, что цифровой юань должен быть проще в использовании для старых людей, чем мобильные платежные приложения, получившие так огромное распространение в Китае, также, что ЦВЦБ имеют потенциал для удешевления транзакций для продавцов за счет устранения необходимости в третьих сторонах в виде обычных банков для расчета по транзакциям.

Но нетрудно представить и то, как централизованный муниципальный реестр транзакций людей может употребляться как инструмент денежного надзора в руках КПК. Хотя граждане Китая и в рамках сегодняшней банковской системы лишены денежной конфиденциальности, цифровой юань даст правительству возможность просто исключать из денежной системы физических и юридических лиц за хоть какое правонарушение. Пока не полностью ясно, станет ли КПК применять такую возможность и в которой мере, но недозволено не отметить, что в системе цифрового юаня по определению существует возможность приговора к «денежной погибели».

Мы побеседовали также с Яей Фануси (Yaya Fanusie), старшим научным сотрудником Центра новейших подходов к обеспечению сохранности США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) (CNAS), изучавшим цифровой юань и опубликовавшим отчет о этом проекте в январе 2021 года. М-р Фануси в значимой степени согласился, что цифровой юань быть может инвентарем авторитаризма, но сделал больший упор на его роли в наиболее широком желании КПК собрать как можно больше данных о гражданах. «У правительства никогда не было централизованной базы данных с записями обо всех денежных транзакциях людей, — гласит он. — Да, Китай может запрашивать эти данные у операторов платежных приложений, но на это уходит больше времени, а те время от времени могут и отказать в предоставлении таковых данных».

Он также описал методы, какими денежные данные, генерируемые цифровым юанем, могут быть объединены с иными типами данных, применяемых в этически разноплановой системе общественного кредита, работающей в Китае. «КПК опубликовала извещение о том, что татарские семьи, не отправившие деток в муниципальные школы, будут внесены в темный перечень. Цифровой юань дозволил бы правительству соединять воединыжды подобные темные списки с финансовыми данными». Фануси упомянул, что КПК уже заявила о собственном намерении применять цифровой юань для мониторинга коррупции в правительстве. И хотя это звучит как резонная цель, нетрудно представить, как те же технологии могут быть ориентированы и против обычных людей.

Является ли цифровой юань опасностью для бакса США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке)?

Почти все высказывают предположение о том, что Китай будет продвигать международное внедрение цифрового юаня, чтоб понизить зависимость от бакса США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) и системы транзакций SWIFT. Практически, в видео, размещенном гос China Global Television Network, показано, как это может смотреться; цифровой юань в нем представляется как метод обойти санкции и уменьшить воздействие Америки на мировую торговлю.

Мы спросили м-ра Фануси, усматривает ли он в цифровом юане опасность южноамериканскому баксу. Он отвечал, что в короткосрочной перспективе это маловероятно, потому что, возможно, пройдет еще некое время, до этого чем КПК начнет продвигать внедрение цифрового юаня за пределами Китая. Но в длительной перспективе он считает, что и цифровой юань, и остальные будущие ЦВЦБ, выпускаемые иными странами, могут нанести вред статусу бакса в мировой денежной системе: «Я думаю, что они попробуют условиться с иными странами о вольной конвертации — как атомарные свопы меж ЦВЦБ». При таковых длительных договоренностях меж странами резидент Китая сумеет выслать цифровой юань кому-то, кто находится в Малайзии, при всем этом произойдет автоматическая преобразование валюты, так что юзер в Малайзии получит цифровые малайзийские ринггиты без необходимости для какого-нибудь из юзеров иметь дело с валютой чужой страны. Эти транзакции не будут зависеть от системы SWIFT. И если они станут нормой, это значительно понизит потребность в американских баксах для людей за пределами США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке). «Это риск не для 2022 года, но быстрее для 2032 и дальше», — гласит Фануси.

В длительной перспективе Фануси также разглядывает цифровой юань как часть наиболее масштабной войны за владение данными, в какой США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) рискуют остаться сзади. «Пока что Китай был наиболее инноваторским сфере денежных технологий, нежели США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке). Если это произойдет и в отношении блокчейн-технологии, то южноамериканская экономика рискует упустить последующую волну нововведений на базе данных», — считает Фануси. Сейчас тяжело представить, какими конкретно будут эти инновации, но они могут иметь решающее значение, беря во внимание большие объемы данных, которые будут генерировать ЦВЦБ, и то, как правительства потенциально сумеют применять эти данные для наиболее узкого управления экономикой.

Но Фануси не считает, что южноамериканским политикам, чтоб понизить этот риск, довольно просто сделать свою ЦВЦБ. Хотя проект ЦВЦБ не следует стопроцентно сбрасывать со счетов, Фануси считает, что США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) нужно глядеть обширнее: не ограничиваться цифровым баксом, но продвигать больше нововведений в блокчейне, финтехе и денежно-кредитной политике по всем фронтам, как это делалось в прошедшем. «Федеральная запасная система США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) достаточно инновационна. Она различается от остальных центробанков, поэтому что у Соединенных Штатов есть особенный нрав и неповторимый исторический опыт, благодаря которым они наиболее 100 лет удачно сопротивлялись централизованному банкингу», — гласит Фануси. Другими словами, он считает, что инновации необходимо развивать органично, а не отрываться от того, что делают остальные страны. Один из методов, которым Фануси считает правильным поощрять эти инновации, заключается в сотрудничестве США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) с институтами в разработке «песочницы» для разработки блокчейн-проектов. «Конкретно так США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) возглавили разработку веба. Вузам была дана директива сделать компьютерную сетевую систему, которую могли бы применять военные. Потом эта инфраструктура была расширена для еще наиболее широкого штатского использования и стала основой для революции в бизнес-решениях».

Одно ясно: Китай разрабатывает цифровой юань для незамедлительного внутреннего и, может быть, для грядущего интернационального использования. Улучшение управления денежно-кредитной политикой и денежного надзора за гражданами Китая, по-видимому, являются короткосрочными целями проекта, но в длительной перспективе распространение цифрового юаня, вместе с иными ЦВЦБ, может стать опасностью для статуса бакса США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) как мировой запасной валюты. Хоть какой ответ США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) на этот проект либо пуск аналогичного «цифрового бакса» должен учесть вопросец о денежных данных и том, как их можно применять для укрепления экономики и поддержания позиций страны в экономической конкуренции без вреда для конфиденциальности людей.

 

Ближний Восток
Суммарные характеристики криптовалютной активности на Ближнем Востоке

Рынок криптовалют на Ближнем Востоке вырос на 1500% благодаря потребности в сохранении сбережений и интернациональных переводах

Ближний Восток является 2-ой меньшей криптовалютной экономикой из исследуемых нами, получив в период с июля 2020 по июнь 2021 года криптовалютных транзакций на общую сумму $271,7 миллиардов, что составляет 6,6% от общемирового размера. Но, хоть этот показатель и невелик по сопоставлению с иными регионами, он значит практически 1500% прирост по сопоставлению с предшествующим периодом, что делает Ближний Восток одним из самых быстрорастущих криптовалютных рынков мира.

Невзирая на этот рост, ближневосточные страны показывают относительно маленький уровень массового распространения криптовалют. Из государств региона, Афганистан занимает самую высшую позицию в общем индексе глобального принятия криптовалют, 20-ю. За ним следует Турция на 26-й строке. Но Турция имеет самый высочайший размер транзакций в регионе — $132,4 миллиардов за исследуемый период.

Размер транзакций Афганистана по сопоставлению с сиим маленький, но из-за сравнимо низких характеристик распространения веба и покупательной возможности на душу населения, этот размер дает еще наиболее высочайший, чем можно было ждать, уровень принятия.

Также можно созидать огромные различия меж странами в плане принятия DeFi. К примеру, в Турции на DeFi-платформы приходится 33% от всего размера криптовалютных транзакций, в Ливане этот показатель добивается 95%, а в Ираке — всего 16%. Ниже мы проанализируем эти тенденции и разглядим, что содействует принятию и распространению криптовалют на Ближнем Востоке.

Что содействует распространению криптовалют на Ближнем Востоке?

Исследования демонстрируют, что почти все обитатели региона обращаются к криптовалютам, чтоб сохранить свои сбережения от девальвации местных валют — тенденция, наблюдаемая и на остальных развивающихся рынках, таковых как Африка и Латинская Америка. Агентство Reuters направляло внимание на это явление в марте, когда курс турецкой лиры свалился на 13% опосля решения президента Эрдогана о увольнении управляющего Центральным банком Турции. Турецкий криптовалютный трейдер Иззет Эмре Ари (Izzet Emre Ari) высказался максимально прямо: «Если мои средства хранятся в лирах, они стремительно обесцениваются». Девальвация государственной валюты, к огорчению, не является для Турции новеньким явлением. Озгюр Гунери (Ozgur Guneri), CEO пользующейся популярностью в Турции криптовалютной биржи BtcTurk, отмечал, что прошлые поколения турок смягчали эту делему, инвестируя в наиболее постоянные активы, такие как золото и недвижимость. Наикрупнейшие криптовалюты, по-видимому, являются последующей инвестицией, удовлетворяющей потребность в стабильности.

Наши данные молвят в поддержку этих выводов. На диаграмме ниже обменный курс турецкой лиры сопоставляется с объемом торгов в парах с лирой на криптовалютных биржах за период с июля 2020 по июнь 2021 года.

В статистическом плане меж девальвацией лиры и объемом торгов с ней видна очень значимая связь, вообщем, недостаточно мощная, чтоб прийти к выводу о наличии причинно-следственной связи. Более мощным соотношение смотрелось сначала года, когда турецкие юзеры еще наиболее охотно вели торговлю лирой на фоне понижения ее курса. Но эта связь сошла на нет во 2-ой половине года, при существенном понижении цены криптовалют, включая биткойн. Это может свидетельствовать о том, что турецкие юзеры разглядывают криптовалюты как наиболее жизнестойкий механизм сохранения капитала, когда их стоимость вырастает.

В недавнешней статье CNBC высказывается предположение о том, что почти все обитатели Афганистана обращаются к криптовалютам для сохранения сбережений в критериях аналогичной экономической неопределенности, усугубляемой недавнешним массовым закрытием банковских вкладов опосля возврата к власти талибов и вызванным сиим хаосом в Центральном банке Афганистана. Но имеющихся данных о сделках с афганским баксом недостаточно для настоящего исследования таковой активности.

Валютные переводы из-за рубежа являются еще одним вариантом использования криптовалют в почти всех странах Близкого Востока — тенденция, которую можно следить и на остальных развивающихся рынках. По данным Глобального банка, валютные переводы составляют 2,4% ВВП (Валовой внутренний продукт — макроэкономический показатель, отражающий рыночную стоимость всех конечных товаров и услуг, то есть предназначенных для непосредственного употребления, произведённых за год во всех отраслях экономики на территории государства) Близкого Востока, хоть эта цифра и существенно выше для неких государств региона, таковых как Ливан, где она составляет 18,9%, либо Египет (8,2%). Почти все из этих переводов поступают из остальных, наиболее богатых государств ближневосточного региона, таковых как Саудовская Аравия и ОАЭ. В обеих этих странах работают огромное количество приезжих рабочих со всего мира, и в итоге они являются вторыми и третьими наикрупнейшими отправителями трансграничных личных переводов в мире. Страны Близкого Востока со значимым числом зарубежных рабочих включают, а именно, Египет, Сирию и Афганистан (в исследуемый период).

На диаграмме ниже показан каждомесячный рост как по размеру, так и по количеству транзакций, для криптовалютных платежей суммой наименее $1000, что мы разглядывали как верхнюю границу для личных трансграничных переводов, отправленных в страны Близкого Востока.

Данные молвят о том, что размер валютных переводов в регионе, скорее всего, вырастает. Кто является получателем этих транзакций? На графике ниже показано, какие страны получают самую большую долю всех криптовалют, приобретенных в виде интернациональных платежей размером наименее $1000.

Несколько государств — Египет, Афганистан, Сирия, — исторически в значимой мере полагавшихся на фиатные трансграничные переводы, лидируют и по доле криптовалютных переводов данной нам группы. Данные молвят о том, что некая часть трансграничных платежей в адресок этих государств могла перейти в криптовалюты.

 

Африка
Суммарные характеристики криптовалютной активности в странах Африки

P2P-платформы, трансграничные платежи и потребность в средстве сбережения содействуют распространению криптовалют в странах Африки

Африка имеет самую небольшую криптовалютную экономику из всех исследуемых нами регионов, получив в период с июля 2020 по июнь 2021 криптовалютных транзакций на сумму $105,6 миллиардов, но она же является одной из самых оживленно развивающихся и захватывающих.

Дело не только лишь в том, что африканский криптовалютный рынок вырос наиболее чем на 1200% по размеру приобретенных за исследуемый период транзакций, но регион также имеет один из самых больших характеристик массового распространения криптовалют, а Кенией, Нигерией, ЮАР (Южно-Африканская Республика — государство в южной части Африканского континента) и Танзания входят в топ-20 нашего индекса глобального принятия. Кроме того, что Африка является третьей по темпам роста криптовалютной экономикой, она также имеет самую большую долю в общем объеме для переводов розничного размера — чуток наиболее 7% по сопоставлению со среднемировыми 5,5%.

Детализируя далее, в Африке также бо́льшая толика размеров, чем в среднем по миру приходится на профессиональную, крупную розничную и малую розничную группы криптовалютных платежей.

Эти числа почти во всем разъясняют, почему настолько не мало африканских государств занимают высочайшие места в нашем индексе принятия, так как наименьшие размеры транзакций подразумевают наиболее обширное распространение посреди обыденных юзеров.

Как мы увидим, p2p-платформы в особенности популярны в Африке по сопоставлению с иными регионами, и почти все африканские юзеры криптовалют полагаются на p2p-платформы не только лишь как на точку входа на криптовалютный рынок, да и как на инструмент для отправки трансграничных переводов и роли в коммерческих транзакциях. Межрегиональные переводы также составляют наиболее существенную долю криптовалютного рынка Африки, чем в любом другом регионе: 96% от всего размера транзакций, по сопоставлению с 78% для всех регионов суммарно. Дальше мы разглядим неповторимые варианты использования и потребности юзеров, определяющие эти тенденции в Африке.

Что содействует использованию криптовалют в Африке?

Одной из принципиальных тенденций в Африке стал продолжающийся рост использования криптовалютных p2p-бирж. На диаграмме ниже показано, как выросли с 2016 года объемы торговли в парах с несколькими африканскими валютами на Local Bitcoins и Paxful, 2-ух огромнейших по размеру транзакций криптовалютных p2p-платформах мира.

: Useful Tulips

Частично благодаря этому росту, ни один регион не употребляет p2p-платформы активнее, чем африканские юзеры криптовалют: на p2p приходится 1,2% всего размера африканских криптовалютных транзакций и 2,6% транзакций непосредственно с биткойном.

Почему p2p-платформы так популярны в Африке? Одна причина состоит в том, что некие страны, такие как Нигерия и Кения, сделали труднее своим гражданам отправку средств с банковских счетов в адресок криптовалютных компаний — или законодательно, или через советы банкам. Но это не неувязка для p2p-платформ, не хранящих пользовательские средства и позволяющих клиентам обменивать наличные средства на криптовалюты конкретно меж собой. Опосля этого юзеры, при желании, могут навести криптовалюты на централизованные биржи для получения доп торговых способностей. Адедеджи Овониби (Adedeji Owonibi), фаундер и CEO нигерийской консалтинговой компании Convexity и основоположник связанного с ней криптовалютного комьюнити The Hub, поведал нам о том, как поменялась криптовалютная экономика Нигерии с того времени, как ЦБ страны воспретил банкам содействовать осуществлению криптовалютных транзакций:

«Binance до сего времени была самой пользующейся популярностью платформой, но опосля санкций ЦБ почти все перебегают на p2p-платформы, такие как Paxful и Remitano». Но, по словам Овониби, значимая часть p2p-активности происходит в неформальных групповых чатах в фаворитных мессенджерах, а не на обыденных платформах. «Объемы неформального p2p-обмена через чаты в WhatsApp либо Telegram в Нигерии громадны. Я лицезрел, как юные люди и бизнесмены совершали в таковых группах многомиллионные транзакции с пользующимися популярностью внебиржевыми брокерами». Необходимо подразумевать, что в нашем наборе данных нереально выделить подобные неформальные p2p-сделки, так что нужно признать, что уровень p2p-активности в Африке даже выше, чем показано на приведенной выше диаграмме.

Артур Шабак (Artur Schaback), сооснователь и операционный директор пользующейся популярностью p2p-биржи Paxful, подтвердил, что следит подобные тенденции, и сказал нам, что за крайний год его платформа выросла на 57% в Нигерии и на 300% в Кении. На почти всех из этих пограничных рынков люди не могут выслать средства со собственных банковских счетов на централизованную биржу, потому они полагаются на p2p». Он также выделил важную роль улучшения пользовательского интерфейса p2p-платформ в вербовании на эти рынки новейших юзеров за крайний год: «Криптовалютные продукты и сервисы стают удобнее, по этому они могут привлечь больше людей в криптоэкономику и посодействовать им узреть ее достоинства: скорость, стоимость и удобство транзакций».

Какие потребности африканские юзеры удовлетворяют при помощи криптовалют, приобретаемых на p2p-платформах? 1-ая — это личные международные переводы. По данным Брукингского института, за 2019 год страны Африки к югу от Сахары получили личных трансграничных переводов по наименьшей мере на $48 миллиардов, около половины из которых поступило в Нигерию. Хотя большая часть этих средств поступает в Африку из Европы и Северной Америки, достаточно значимый размер трансграничных личных платежей наблюдается и меж африканскими странами. Но некие африканские страны ввели строгие ограничения в отношении выводимой за предел валюты. В Нигерии, к примеру, некие банки ограничивают сумму исходящих интернациональных транзакций 500 баксами США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке). По словам Шабака, из этого сформировался очередной вариант использования криптовалют: «Если правительство строго ограничивают сумму отправляемых за границу платежей, люди проявляют чуток больше изобретательности и обращаются к криптовалютам».

Блокчейн-анализ подтверждает, что толика личных платежей в криптовалютах меж странами Африки, возможно, возрастает. На диаграмме ниже показан каждомесячный рост криптовалютных платежей на сумму наименее $1000 как по размеру, так и по количеству транзакций, что мы рассматриваем как верхнюю границу оценочных значений для личных валютных переводов, отправленных в страны Африки.

Возможные личные криптовалютные международные платежи стабильно росли с апреля 2020 года, кроме падения в июне 2021, крайнем месяце исследуемого периода.

Почти все африканские юзеры полагаются на криптовалюты и для коммерческих интернациональных транзакций. И Овониби, и Шабак, приводили несколько примеров того, как африканские бизнесы оплачивали криптовалютами импортируемые для реализации продукты. «Импортируя из Китая продукты для реализации в Нигерии либо Кении, быть может проблемно выслать в Китай достаточную сумму фиатных средств для окончания покупки, — гласит Шабак. — Нередко оказывается проще приобрести на p2p-бирже BTC и расплатиться с китайским партнером ими».

В конце концов, почти все африканские юзеры обращаются к криптовалютам для сохранения собственных сбережений в томных экономических критериях. Шабак отмечал, что рост Paxful в Нигерии в прошедшем году ускорился во время девальвации местной валюты. Это подтверждается и нашими данными. На диаграмме ниже соотносится курс нигерийской найры к баксу США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке) (левая ось) и объемы торгов найрой на p2p-платформах (правая ось).

Данные демонстрируют, что когда стоимость найры падает, объемы торгов в найрах на p2p-биржах растут. Подобная тенденция наблюдается и в Кении.

Овониби пролил на это чуток больше света, указав на различие в использовании криптовалют различными соц группами в Нигерии: «Я много раз слышал от юных людей: «Недозволено полагаться на найру, она очень нестабильна, лучше хранить сбережения в стейблкойнах». Но это больше относится к среднему классу. Наиболее обеспеченные люди, которые желают зарабатывать на инвестициях, приобретают биткойн и остальные, наиболее спекулятивные криптовалюты». Так как средний класс в Африке продолжает расти, будет любопытно поглядеть, как продолжат расходиться варианты использования криптовалют для групп с различным уровнем дохода.

Есть также возможность, что правительства африканских государств последуют примеру таковых государств, как Китай, и выпустят собственные цифровые валюты (ЦВЦБ) — версии государственных валют на базе блокчейна, которые можно хранить и отправлять с цифровых кошельков. Нигерия уже запустила в осеннюю пору свою e-naira, но непонятно, как она может решить препядствия людей, побуждающих их обращаться к криптовалютам. «На прошлой недельке в Clubhouse с юзерами из Нигерии я задал вопрос у их, собираются ли они применять e-naira, — говорил нам Овониби. — Подавляющее большая часть ответили негативно, так как ждут, что она будет подвержена этим же дилеммам со стабильностью и управлением, что и рядовая найра».

Хотя мы не можем знать наверное, как пройдет опыт по внедрению e-naira, этот достаточно самоочевидный пример указывает, что ЦВЦБ чуть ли могут стать магической таблеткой для улучшения денежно-кредитной политики, в особенности если граждане не доверяют своим центробанкам и качеству принимаемых ими решений. «Единственная причина применять e-naira заместо криптовалют — это доверие к правительству, а оно подорвано у весьма почти всех», — считает Овониби.

 

Индекс глобального принятия криптовалют 2021: полный перечень

В таблице ниже представлен полный рейтинг для всех государств по нашему индексу глобального принятия криптовалют.

 

Индекс глобального принятия DeFi 2021: полный перечень

В таблице ниже представлен полный рейтинг для всех государств по нашему индексу глобального принятия DeFi.

 

ПОНРАВИЛАСЬ НОВОСТЬ: География криптовалют 2021 — поделись ссылкой на НАШ веб-сайт

About Adminer

Check Also

Дежавю | ончейн-прогноз

Вилли Ву опять тут! Оценка ситуации на рынках BTC и ETH и прогноз по ним …

Добавить комментарий