Банк Рф добавит транзакции с виртуальными активами в список непонятных операций с 2021 года

Создатель

Банк Рф актуализирует список признаков, указывающих на необыкновенный нрав сделок и расширяет перечень непонятных транзакций. Операции с виртуальными активами входят в освеженную систематизацию.

Банк Рф опубликовал на собственном веб-сайте проект
указания о внесении конфигураций в Положение № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным методом, и финансированию терроризма». Кроме остального, проект предугадывает
актуализацию списка признаков, указывающих на необыкновенный нрав сделки.

Как заявил РБК представитель Банка Рф, освеженный список непонятных операций не исчерпающий, и банки как и раньше могут дополнять его своими правилами. Проект вынесен на общественное обсуждение и замечания к нему принимаются с 14 по 28 февраля 2020 года. Соответственный нормативный акт Банка Рф вступит в силу с 1 апреля 2021 года.

В освеженном проекте операции, связанные с приобретением либо продажей виртуальных активов добавлены в перечень признаков, которые свидетельствуют о вероятном осуществлении отмывания доходов, приобретенных криминальным методом. Опосля принятия конфигураций новенькая систематизация даст банкам право приостанавливать либо отказывать клиентам в проведении транзакций, связанных с покупкой и продажей виртуальных активов, и в последнем случае — расторгать контракт на сервис. 

Что непосредственно предполагается под виртуальными активами, документ не объясняет. В нем не содержится прямого указания на криптовалюты, общественные либо личные блокчейны и токены, а толкования в СМИ (Средства массовой информации, масс-медиа — периодические печатные издания, радио-, теле- и видеопрограммы) различны. К примеру, «Русская газета» считает, что к ним относятся «цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав роли в капитале». В этом качестве могут служить в том числе токены на базе общественных и личных блокчейнов, но не сами криптовалюты. РБК же пишет конкретно о криптовалютах. Вообщем, до вступления в силу данной поправки в апреле последующего года, определение виртуальных активов, возможно, уже будет определено.

Пока разные ведомства решают собственные меры по регулированию криптовалютной промышленности, закон «О цифровых денежных активах», который должен стать основным регуляторным механизмом для отрасли, как и раньше находится на рассмотрении в Гос думе. Глава комитета Госдумы по денежному рынку Анатолий Аксаков заявил
сначала месяца, что Банку Рф и законодателям удалось уладить разногласия, и закон быть может принят в марте.

Напомним, что декабре Министерство внутренних дел РФ (Российская Федерация — государство в Восточной Европе и Северной Азии, наша Родина) вместе с иными ведомствами начало готовить предложение по созданию правового механизма, позволяющего накладывать арест на виртуальные активы с целью их конфискации.

Источник